Organigrama

Un organigrama es un documento, visual o escrito, que muestra cómo está estructurada internamente tu empresa. En él se detalla quién ocupa cada puesto, cómo se relacionan las distintas partes de la empresa entre sí y quién reporta a quién. En la parte superior del organigrama, normalmente, encontrarás el consejo de administración o la alta dirección, y el resto de la estructura empresarial se desarrollará a partir de ahí.

En la vida empresarial cotidiana, los organigramas se utilizan para la incorporación de nuevos empleados, la planificación de la plantilla y la comunicación de cómo se organiza la empresa. En el contexto de la incorporación de cuentas corporativas, tienen un propósito diferente, pero relacionado: nos ayudan a comprender quiénes son los responsables clave de la toma de decisiones, cómo fluye la autoridad a través de la empresa y si las personas asociadas a la cuenta se encuentran en un nivel en el que realmente tienen control sobre cómo se utiliza.

Cabe destacar que un organigrama no siempre es un documento independiente. Puede ser una diapositiva de una presentación interna, una página de un memorándum de información o un simple diagrama elaborado para este fin. Lo importante es que sea preciso, esté actualizado y haya sido aprobado por alguien con autoridad para confirmarlo.

Comprender la estructura de gestión de una empresa forma parte de la comprensión de la propia empresa. Para entidades más grandes o complejas, no siempre es obvio a partir únicamente de los documentos de constitución quién está realmente a cargo de las operaciones diarias o quién se encuentra por encima de las personas nombradas en la cuenta.

El organigrama cubre esa laguna. Nos permite ver si las personas con las que tratamos realmente ocupan los puestos que afirman tener, y nos proporciona una imagen más clara de la estructura general de la entidad. Esto es especialmente relevante cuando una empresa tiene múltiples niveles de gestión, filiales, o cuando la propiedad y el control están en manos de personas diferentes.

Esto apoya el proceso más amplio de Debida Diligencia del Cliente exigido por las regulaciones federales de EE. UU., específicamente el requisito de comprender la estructura de control de las entidades con las que trabajamos.

El documento que presentes debe mostrar claramente todo lo siguiente:

Se aceptará cualquiera de los siguientes documentos, siempre que incluyan toda la información requerida mencionada anteriormente:

• Organigrama interno firmado por un directivo autorizado.
• Diagrama de la estructura de gestión incluido en un paquete de la junta o en un expediente de la empresa.
• Organigrama extraído de un memorándum de información de la empresa o de una presentación para inversores.
• Descripción escrita de la estructura de gestión cuando no se disponga de un organigrama visual, firmada y fechada por un director o equivalente.

Si no estás seguro del nivel de detalle necesario o de si tu organigrama existente cumplirá nuestros requisitos, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte de incorporación antes de enviarlo. Podemos echar un vistazo a lo que tienes y hacerte saber si funcionará.