Γιατί ζητάμε έγγραφα Πηγής Πλούτου (Source of Wealth) ή Πηγής Κεφαλαίων (Source of Funds);

Q: Τι είναι η Απόδειξη Πηγής Πλούτου (POSOW);

Το Source of wealth αφορά την πλήρη απεικόνιση του πώς δημιουργήσατε τον πλούτο σας με την πάροδο του χρόνου (π.χ. από το εισόδημά σας, τις αποταμιεύσεις, τις επενδύσεις, την περιουσία σας κ.λπ.). Για να το επιβεβαιώσετε, θα πρέπει να προσκομίσετε ένα έγγραφο που να αντιστοιχεί στις πληροφορίες που έχετε κοινοποιήσει στην αίτησή σας. Παράδειγμα εγγράφων POSOW: Εκκαθαριστικά μισθοδοσίας, Επιστολή απονομής σύνταξης, Νομικό έγγραφο που δείχνει μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων ως μέρος κληρονομιάς, Φορολογικές δηλώσεις ή καταθέσεις κ.λπ.

Τελευταία ενημέρωση: 31 Μαρτίου 2025

Η Kraken λαμβάνει σοβαρά υπόψη την ασφάλειά σας και ακολουθεί αυστηρούς νόμους για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering) και των παράνομων ενεργειών.

Για να ανταποκριθούμε σε αυτές τις νομικές απαιτήσεις, ενδέχεται μερικές φορές να ζητήσουμε επιπλέον πληροφορίες ή έγγραφα σχετικά με το πώς δημιουργήσατε τον συνολικό σας πλούτο (Source of Wealth) και από πού προέρχονται τα χρήματά σας για μια συγκεκριμένη συναλλαγή (Source of Funds). Αυτό μας βοηθά να διατηρούμε τον λογαριασμό σας ασφαλή και συμβατό.

Αυτό δεν σημαίνει ότι έχετε κάνει κάτι λάθος! Στην πραγματικότητα, ένα έγγραφο SOF/SOW μπορεί απλώς να απαιτείται με βάση τη χώρα στην οποία ζείτε ή λόγω της τρέχουσας κατάστασής σας, όπως το να είστε φοιτητής ή άνεργος.

Τι είναι η Απόδειξη Πηγής Πλούτου (POSOW);

Το Source of wealth αφορά την πλήρη απεικόνιση του πώς δημιουργήσατε τον πλούτο σας με την πάροδο του χρόνου (π.χ. από το εισόδημά σας, τις αποταμιεύσεις, τις επενδύσεις, την περιουσία σας κ.λπ.). Για να το επιβεβαιώσετε, θα πρέπει να προσκομίσετε ένα έγγραφο που να αντιστοιχεί στις πληροφορίες που έχετε κοινοποιήσει στην αίτησή σας.

Παράδειγμα εγγράφων POSOW: Εκκαθαριστικά μισθοδοσίας, Επιστολή απονομής σύνταξης, Νομικό έγγραφο που δείχνει μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων ως μέρος κληρονομιάς, Φορολογικές δηλώσεις ή καταθέσεις κ.λπ.

Τι είναι η Απόδειξη Πηγής Κεφαλαίων (POSOF);

Η Απόδειξη Πηγής Κεφαλαίων (POSOF) επαληθεύει από πού προέρχονται τα χρήματά σας για μια συγκεκριμένη συναλλαγή.

•
Εάν τα κεφάλαια δεν βρίσκονται ακόμη στον λογαριασμό σας στην Kraken, προσκομίστε ένα έγγραφο που να δείχνει πώς αποκτήθηκαν τα χρήματα (π.χ. μισθός, επενδύσεις, κληρονομιά) και απόδειξη ότι τα παραλάβατε (π.χ. τραπεζική κατάσταση).
•
Εάν τα κεφάλαια βρίσκονται ήδη στον λογαριασμό σας στην Kraken, προσκομίστε επίσης ένα έγγραφο που να δείχνει ότι τα κεφάλαια/crypto μεταφέρθηκαν στον λογαριασμό σας στην Kraken (π.χ. τραπεζική κατάσταση ή συναλλαγή crypto wallet).

Μερικές φορές, ένα μόνο έγγραφο (όπως μια τραπεζική κατάσταση που δείχνει καταθέσεις μισθού και μεταφορές στην Kraken) είναι αρκετό.

Παράδειγμα εγγράφων POSOF: Αποδείξεις πληρωμής μπόνους, Φορολογικό έγγραφο που δείχνει απασχόληση, Κατάσταση επενδυτικού λογαριασμού, Καταστάσεις πληρωμών εξόρυξης (mining), Απαιτήσεις βραβείων λαχείου, Υπογεγραμμένες συμβάσεις μίσθωσης που περιλαμβάνουν το ποσό ενοικίου κ.λπ.

Εάν το έγγραφο που δείχνει πώς κερδίσατε τα χρήματά σας δεν επιβεβαιώνει ότι τα παραλάβατε πραγματικά, π.χ. μια υπογεγραμμένη σύμβαση μίσθωσης που περιλαμβάνει το ποσό ενοικίου, θα πρέπει να προσκομίσετε ένα άλλο έγγραφο για να το αποδείξετε, για παράδειγμα, μια κατάσταση ανταλλαγής crypto ή μια τραπεζική κατάσταση που να δείχνει ότι τα χρήματα του ενοικίου κατατέθηκαν στον λογαριασμό σας.

Απαιτήσεις Εγγράφων

Τα έγγραφα πρέπει να έχουν τα παρακάτω χαρακτηριστικά για να είναι αποδεκτά:

•
Μορφή αρχείου: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Εικόνα εγγράφου: Πρέπει να είναι πλήρης, καθαρή και τουλάχιστον μία γωνία ή άκρη πρέπει να είναι ορατή.
•
Βασικές πληροφορίες: Η εικόνα μπορεί να προέρχεται από κάμερα, σαρωτή ή στιγμιότυπο οθόνης, αρκεί οι απαραίτητες πληροφορίες να είναι ευκρινώς ορατές: το όνομά σας, το όνομα/λογότυπο του εκδότη, η ημερομηνία κατάστασης και συναλλαγών, το υπόλοιπο λογαριασμού και τα ποσά συναλλαγών.
•
Ορατότητα συναλλαγών: Ευαίσθητα δεδομένα (π.χ. αριθμοί λογαριασμών, SSN) ενδέχεται να είναι αποκρυμμένα, αλλά οι βασικές πληροφορίες πρέπει να παραμένουν ορατές.
•
Εγκυρότητα εγγράφου: Τα έγγραφα πρέπει να έχουν ημερομηνία εντός 24 μηνών (αλλά ισχύουν εξαιρέσεις).
•
Αντιστοίχιση πληροφοριών: Η διεύθυνση στο έγγραφο πρέπει να αντιστοιχεί σε αυτή που αναγράφεται στο προφίλ σας στην Kraken και οι διευθύνσεις P.O. Box δεν είναι αποδεκτές.
•
Υπόλοιπο: Το ποσό του υπολοίπου του λογαριασμού σε δολάρια δεν μπορεί να είναι $0.

Αποδεκτά Έγγραφα

•
Εκκαθαριστικά μισθοδοσίας ή αποδείξεις μισθοδοσίας, Κατάσταση τραπεγικού λογαριασμού / χρεωστικής κάρτας που δείχνει απευθείας καταθέσεις μισθού
•
Κατάσταση διανομής σύνταξης (π.χ. Social Security) ή άλλο συνταξιοδοτικό έγγραφο
•
Κληρονομιά, Νομικό έγγραφο που δείχνει μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων ως μέρος κληρονομιάς
•
Επενδύσεις Fiat ή crypto
•
Έσοδα Επιχείρησης π.χ. Οικονομικές Καταστάσεις, Φορολογικά Έγγραφα ή Καταγραφές Πωλήσεων/Εσόδων
•
Επενδύσεις/Εκκαθάριση περιουσιακού στοιχείου
•
Private Equity/Venture Capital (επιχειρηματικοί λογαριασμοί).
•
Καταστάσεις πληρωμών εξόρυξης (mining) ή άλλο έγγραφο που δείχνει ανταμοιβές εξόρυξης που περιλαμβάνουν το όνομά σας
•
Τεκμηρίωση που δείχνει την πηγή εισοδήματος από δανεισμό crypto, όπως μια κατάσταση πλατφόρμας δανεισμού ή μια κατάσταση wallet
•
Τεκμηρίωση που δείχνει την πηγή εισοδήματος από staking, όπως μια κατάσταση staking pool ή μια κατάσταση wallet
•
Κατάσταση εξωτερικού ανταλλακτηρίου cryptoasset, που δείχνει το όνομά σας, το email ID, τη διεύθυνση wallet και το/τα υπόλοιπο/α, μαζί με ένα έγγραφο που προσδιορίζει την αρχική πηγή των περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιήθηκαν για την αγορά των cryptoassets

Αυτή η λίστα είναι απλώς μια αρχή – δεχόμαστε πολλούς τύπους εγγράφων! Εάν δεν είστε σίγουροι για κάποιο, απλώς στείλτε το σε εμάς και θα το ελέγξουμε για εσάς. Είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε σε κάθε βήμα.

Γιατί ζητάμε έγγραφα Πηγής Πλούτου (Source of Wealth) ή Πηγής Κεφαλαίων (Source of Funds);

Χρειάζεστε περισσότερη βοήθεια;