Η τεκμηρίωση πηγής πλούτου είναι αποδεικτικά στοιχεία που εξηγούν πώς η επιχείρησή σας ή οι ιδιοκτήτες της συσσώρευσαν το συνολικό πλούτο ή τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει η επιχείρηση. Είναι ευρύτερη από την πηγή κεφαλαίων, η οποία επικεντρώνεται στο από πού προέρχονται συγκεκριμένα χρήματα συναλλαγής. Η πηγή πλούτου αφορά τη μεγαλύτερη εικόνα: πώς δημιουργήθηκε αυτός ο πλούτος εξαρχής;
Για παράδειγμα, εάν μια επιχείρηση χρηματοδοτείται κυρίως από έναν ιδρυτή που πούλησε μια προηγούμενη εταιρεία, η πηγή πλούτου θα ήταν αυτή η πώληση. Εάν υποστηρίζεται από επενδυτές που απέκτησαν τα χρήματά τους από ακίνητα, η πηγή πλούτου θα ήταν αυτές οι δραστηριότητες ακινήτων. Εάν η ίδια η επιχείρηση παράγει κέρδη για πολλά χρόνια, η πηγή πλούτου είναι η δική της λειτουργική ιστορία.
Οι έλεγχοι πηγής πλούτου αποτελούν βασικό μέρος της ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας και απαιτούνται για ορισμένες κατηγορίες εταιρικών λογαριασμών. Είναι ιδιαίτερα σχετικοί όταν η επιχείρηση κατέχει ή πραγματοποιεί συναλλαγές με σημαντικά περιουσιακά στοιχεία, ή όταν οι πραγματικοί δικαιούχοι της επιχείρησης διαθέτουν σημαντικό προσωπικό πλούτο που τροφοδοτεί την οντότητα.
Ο σκοπός είναι να διασφαλιστεί ότι ο πλούτος που συνδέεται με τον λογαριασμό έχει νόμιμη και τεκμηριωμένη προέλευση. Αυτό απαιτείται βάσει των κανονισμών της FinCEN και αποτελεί συνήθη πρακτική σε όλους τους ρυθμιζόμενους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς.
Το έγγραφο που υποβάλλετε πρέπει να εμφανίζει σαφώς όλα τα ακόλουθα:
Απαιτούμενες πληροφορίες | Λεπτομέρειες |
|---|---|
Όνομα επιχείρησης ή φυσικού προσώπου | Το όνομα της επιχείρησης ή του πραγματικού δικαιούχου στον οποίο αναφέρεται το έγγραφο. |
Εξήγηση του τρόπου δημιουργίας του πλούτου | Μια σαφής περιγραφή ή τεκμηριωμένα στοιχεία της δραστηριότητας που δημιούργησε τον πλούτο. |
Ημερομηνίες και ποσά όπου είναι σχετικά | Για παράδειγμα, η ημερομηνία και τα έσοδα από την πώληση περιουσιακών στοιχείων, ή ένα πολυετές οικονομικό ιστορικό. |
Υποστηρικτικές υπογραφές, σφραγίδες ή επιβεβαίωση εκδούσας αρχής | Το έγγραφο πρέπει να είναι επίσημο, υπογεγραμμένο ή εκδοθέν από αναγνωρισμένη αρχή, όπου είναι δυνατόν. |
Οποιοδήποτε από τα ακόλουθα θα γίνει δεκτό, υπό την προϋπόθεση ότι περιλαμβάνει τις απαιτούμενες πληροφορίες που αναφέρονται παραπάνω:
Όταν η πηγή πλούτου περιλαμβάνει πολλαπλά γεγονότα ή ροές, για παράδειγμα ένας συνδυασμός λειτουργικών κερδών και αύξησης κεφαλαίου, είναι χρήσιμο να παρέχετε έγγραφα για κάθε περίπτωση. Μια σύντομη γραπτή εξήγηση της συνολικής εικόνας μαζί με τα υποστηρικτικά έγγραφα μπορεί επίσης να επιταχύνει τη διαδικασία ελέγχου.
Η πηγή πλούτου μπορεί να είναι ένα από τα πιο πολύπλοκα έγγραφα για τη συγκέντρωση, ειδικά για επιχειρήσεις με πολυεπίπεδη ιδιοκτησία ή ιστορικό που εκτείνεται σε πολλά χρόνια ή δικαιοδοσίες. Επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης ενσωμάτωσης πριν την υποβολή, εάν δεν είστε σίγουροι τι να παρέχετε. Θα προτιμούσαμε να σας βοηθήσουμε να το κάνετε σωστά την πρώτη φορά παρά να σας ζητήσουμε να το υποβάλετε ξανά.