Σύμφωνα με τους παγκόσμιους νόμους κατά του ξεπλύματος χρήματος (Anti-Money Laundering), η Kraken έχει ρυθμιστική υποχρέωση να προσδιορίσει εάν ο αιτών/πελάτης ενός ατομικού ή εταιρικού λογαριασμού ή ένας τελικός δικαιούχος ενός λογαριασμού είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP). Ενώ η περιοχή σας μπορεί να έχει τις δικές της ιδιαιτερότητες, η Kraken ευθυγραμμίζεται με τον χαρακτηρισμό της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) για ένα PEP ως ένα άτομο που είναι ή έχει διατελέσει σε εξέχουσα δημόσια λειτουργία.
Ένα Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ορίζεται ως ένα άτομο που κατέχει ή έχει κατέχει εξέχουσες δημόσιες λειτουργίες, είτε ξένες είτε εγχώριες, εντός μιας χώρας ή διεθνούς οργανισμού. Μια εξέχουσα δημόσια λειτουργία μπορεί να περιλαμβάνει:
Αρχηγοί κρατών: Αναφέρεται στον κύριο δημόσιο εκπρόσωπο μιας χώρας, σε τελετουργική προσωπικότητα ή αρχηγό κυβέρνησης, όπως πρόεδρος, καγκελάριος, πρωθυπουργός, μονάρχης
Κυβερνητικοί υπουργοί, μέλη υπουργικού συμβουλίου ή ισοδύναμοι πολιτικοί: Αναφέρεται σε στελέχη πρώτου επιπέδου που συμβουλεύουν την κυβέρνηση σε θέματα πολιτικής, επιβλέπουν την ερμηνεία, τη διαμόρφωση και την εφαρμογή της νομοθεσίας και των κυβερνητικών πολιτικών, όπως μέλος υπουργικού συμβουλίου, γραμματέας ή υπουργός
Ανώτερα κυβερνητικά στελέχη: Αναφέρεται σε ανώτερους κυβερνητικούς αξιωματούχους ή στελέχη που διαχειρίζονται μια συγκεκριμένη περιοχή ή δήμο ή έναν συγκεκριμένο τομέα της δημόσιας διοίκησης που μπορεί επίσης να επιβλέπουν άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες και οργανισμούς ως μέρος ενός πολιτικού χαρτοφυλακίου. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έναν ανώτερο, περιφερειακό, δημοτικό αξιωματούχο ή επίτροπο
Διπλωματικοί αξιωματούχοι: Αναφέρεται σε υψηλόβαθμο διπλωμάτη που εκπροσωπεί ένα κράτος και συνήθως διορίζεται σε άλλο κυρίαρχο κράτος ή σε διεθνή οργανισμό ως μόνιμος εκπρόσωπος, όπως πρέσβης
Ηγέτης ή ανώτερα στελέχη πολιτικού κόμματος: Αναφέρεται σε επίσημο εκπρόσωπο, ανώτερο αξιωματούχο ή κύριο εκπρόσωπο ενός πολιτικού κόμματος
Δικαστικοί Λειτουργοί: Αναφέρεται σε ανώτερο μέλος δικαστηρίου επιφορτισμένο με τη λήψη αποφάσεων για νομικά θέματα, όπως δικαστής, δικαιοσύνης, πρόεδρος δικαστηρίου
Στρατιωτικοί Αξιωματούχοι: Αναφέρεται σε εντεταλμένο αξιωματικό που είναι διακεκριμένο, ανώτερο μέλος του στρατού, όπως Αρχηγός Γενικού Επιτελείου, Στρατηγός, Αντιστράτηγος, Υποστράτηγος
Διοικητές κεντρικών τραπεζών: Αναφέρεται σε μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου μιας Κεντρικής Τράπεζας επιφορτισμένο με την εφαρμογή της νομισματικής πολιτικής της κυβέρνησης και την έκδοση του νομίσματός της
Μέλη διοικητικών συμβουλίων ή ανώτερα στελέχη διακυβερνητικού οργανισμού ή κρατικής επιχείρησης: Αναφέρεται σε μέλη της εκτελεστικής διοίκησης ή του διοικητικού συμβουλίου που είναι επιφορτισμένα με τη διαχείριση μιας διεθνούς ή κρατικής επιχείρησης, είτε εξ ολοκλήρου είτε εν μέρει ανήκει σε κυβέρνηση
Ο ορισμός και οι νομοθετικές απαιτήσεις ενός PEP επεκτείνονται στους Συγγενείς και Στενούς Συνεργάτες ενός PEP. Ένας Συγγενής ή Στενός Συνεργάτης (RCA) είναι ένα άτομο με κοινωνική ή επαγγελματική σχέση με ένα PEP. Οι RCA μπορεί να περιλαμβάνουν:
Σύζυγοι, σύντροφοι, γονείς παιδιών: Είτε μέσω γέννησης είτε μέσω γάμου (τρέχοντος ή παρελθόντος). Αναφέρεται σε νόμιμους ή de facto συζύγους, πρώην συζύγους, αρραβωνιαστικούς, φίλους/φιλενάδες
Γονείς: Είτε μέσω γέννησης, υιοθεσίας ή γάμου (τρέχοντος ή παρελθόντος). Αναφέρεται σε πατέρα, μητέρα, πατριό, μητριά
Παιδιά: Είτε μέσω γέννησης, υιοθεσίας ή γάμου (τρέχοντος ή παρελθόντος)
Αδέλφια: Είτε μέσω γέννησης, υιοθεσίας ή γάμου (τρέχοντος ή παρελθόντος). Αναφέρεται σε αδελφό, αδελφή, ετεροθαλή αδελφό, ετεροθαλή αδελφή, θετό αδελφό, θετή αδελφή
Θείοι, θείες, ξαδέλφια: Ενδιάμεσα μέλη οικογένειας είτε μέσω γέννησης, υιοθεσίας ή γάμου (τρέχοντος ή παρελθόντος). Θείοι ή θείες αναφέρεται σε αδελφό/ή του γονέα σας ή σε άτομο παντρεμένο (νόμιμα ή de facto) με τον αδελφό/ή του γονέα σας. Ξαδέλφια αναφέρεται στα παιδιά των αδελφών των γονέων.
Στενοί φίλοι: Αναφέρεται σε οποιοδήποτε άτομο που είναι δημόσια γνωστό ή πραγματικά γνωστό ως στενός προσωπικός συνεργάτης ή/και έμπιστος
Νομικοί σύμβουλοι: Αναφέρεται σε οποιοδήποτε άτομο που είναι δημόσια γνωστό ή πραγματικά γνωστό ως στενός επαγγελματικός συνεργάτης που παρέχει συμβουλές, καθοδήγηση και υποστήριξη σχετικά με μια σειρά νομικών ζητημάτων ή ανησυχιών.
Άτομα με νομικές ρυθμίσεις ή στενές επιχειρηματικές ή πολιτικές σχέσεις με PEP: Αναφέρεται σε οποιοδήποτε άτομο γνωστό ως στενός πολιτικός ή επαγγελματικός συνεργάτης που εμπλέκεται σε σχέση μέσω σύμβασης ή ανταλλαγής υποσχέσεων σε επιχειρηματικό πλαίσιο (είτε προφορικά είτε γραπτά) που μπορεί να περιλαμβάνει, αλλά δεν περιορίζεται σε: Επιχειρηματικούς Συνεργάτες, Διευθυντές Επιχειρήσεων, Συμβούλους, Λογιστές, Διαχειριστές Ακινήτων ή Πράκτορες.
Εάν είστε PEP (ή έχετε υπάρξει PEP) ή RCA ενός PEP (ή ενός ατόμου που έχει υπάρξει PEP), ενδέχεται να χρειαστεί να υποβάλετε τουλάχιστον ένα δικαιολογητικό έγγραφο βάσει των παρακάτω κριτηρίων:
1. Οικονομικές Καταστάσεις που αποδεικνύουν την Πηγή Πλούτου (Source of Wealth)
Πηγή Πλούτου (Source of Wealth): αναφέρεται στην προέλευση του συνόλου του πλούτου σας ή στα μέσα συνολικής συσσώρευσης πλούτου με την πάροδο του χρόνου (π.χ. συσσώρευση μισθού, κληρονομιάς, επενδύσεων crypto κ.λπ.).
Καταστάσεις που υποδεικνύουν υπόλοιπα σε ψηφιακό ή fiat νόμισμα, όπως αρχεία κατοχής κρυπτονομισμάτων onchain, τραπεζικές καταστάσεις, καταστάσεις χρηματιστηριακών συναλλαγών και άλλες καταστάσεις κατοχής τίτλων, πιστοποιητικά καταθέσεων, φορολογικές εκτιμήσεις και εκθέσεις αποτίμησης που εκδίδονται από ειδικευμένους ανεξάρτητους τρίτους, όπως εγγεγραμμένο χρηματιστή, εγγεγραμμένο επενδυτικό σύμβουλο, αδειοδοτημένο δικηγόρο σε καλή κατάσταση ή ορκωτό λογιστή.
Πρέπει να περιλαμβάνει το όνομά σας και να έχει ημερομηνία εντός της προηγούμενης τρίμηνης περιόδου αυτής της δήλωσης.
Τα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται για αυτήν την υποβολή ενδέχεται να απαιτούν κρυπτογραφική υπογραφή που να αποδεικνύει την ιδιοκτησία.
2. Καταστάσεις Περιουσιακών Στοιχείων που αποδεικνύουν την Πηγή Κεφαλαίων (Source of Funds):
Πηγή Κεφαλαίων (Source of Funds): αναφέρεται στην προέλευση και τα μέσα αρχικών και συνεχιζόμενων καταθέσεων (δηλ. fiat ή/και crypto) στον λογαριασμό μέσω μεταφορών μεταξύ της Kraken και των άλλων χρηματοπιστωτικών σας ιδρυμάτων μέσω επιλογών χρηματοδότησης (π.χ. η πηγή μπορεί να είναι μισθός ή αποταμιεύσεις από τραπεζικό λογαριασμό) που έχουν πραγματοποιηθεί μέχρι σήμερα ή σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε στο μέλλον.
Καταστάσεις από τράπεζα, ψηφιακό ανταλλακτήριο, συνταξιοδοτικό, επενδυτικό λογαριασμό ή το ισοδύναμο που εμφανίζουν μεταφορές μεταξύ της Kraken και άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Πρέπει να περιλαμβάνει το όνομά σας, την επιστολόχαρτο της εταιρείας του ιδρύματος και να έχει ημερομηνία εντός της προηγούμενης τρίμηνης περιόδου αυτής της δήλωσης.
Τα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται για αυτήν την υποβολή ενδέχεται να απαιτούν κρυπτογραφική υπογραφή που να αποδεικνύει την ιδιοκτησία.
Εάν ένα δικαιολογητικό έγγραφο αποδεικνύει τόσο το σύνολο του πλούτου σας όσο και την προβλεπόμενη/πραγματική αλληλεπίδραση μεταξύ της Kraken και των άλλων χρηματοπιστωτικών σας ιδρυμάτων, τότε δεν απαιτείται δεύτερο έγγραφο.
Παρακαλούμε σημειώστε ότι η Kraken έχει ρυθμιστική υποχρέωση να λαμβάνει εύλογα μέτρα για τον εντοπισμό τεκμηρίωσης Απόδειξης Πηγής Πλούτου (Proof of Source of Wealth) και Απόδειξης Πηγής Κεφαλαίων (Proof of Source of Funds) σε συνδυασμό με αυτές τις περιπτώσεις.