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Treuhandvereinbarung oder Treuhandzertifikat
Worum es sich bei diesem Dokument handelt
Eine Treuhandvereinbarung, manchmal auch Treuhandurkunde oder Treuhandzertifikat genannt, ist das rechtliche Dokument, das einen Trust begründet. Es benennt die Person oder Personen, die den Trust eingerichtet haben, die Treuhänder, die die darin gehaltenen Vermögenswerte verwalten, und die Begünstigten, die letztendlich von diesen Vermögenswerten profitieren werden.
Ein Trust ist eine rechtliche Vereinbarung, bei der eine Partei, der Treuhänder, Vermögenswerte im Namen einer anderen Partei, des Begünstigten, hält und verwaltet. Trusts werden häufig für die Nachlassplanung, den Vermögensschutz und die Unternehmensnachfolge eingesetzt.
Sie können eine breite Palette von Vermögenswerten halten, darunter Immobilien, Investitionen und Geschäftsanteile. Da ein Trust Bankkonten eröffnen, Vermögenswerte halten und Geschäfte im eigenen Namen tätigen kann, unterliegt er denselben Anforderungen an die Unternehmensidentitätsprüfung wie jede andere juristische Person. Wir müssen verstehen, wie der Trust strukturiert ist, wer ihn verwaltet und wem er letztendlich zugutekommt.
Warum wir dies anfragen
Trusts werden manchmal verwendet, um die wahre wirtschaftliche Berechtigung von Vermögenswerten zu verschleiern, weshalb sie während des Onboarding-Prozesses genau geprüft werden. Wir sind gemäß den FinCEN-Vorschriften verpflichtet, die Treuhänder, die den Trust kontrollieren, und die Begünstigten, die davon profitieren, zu identifizieren.
Die Treuhandvereinbarung oder das Treuhandzertifikat ist das Dokument, das uns die dafür notwendigen Informationen liefert. Ohne dieses können wir die Rechtsstellung des Trusts nicht feststellen oder überprüfen, wer berechtigt ist, in seinem Namen zu handeln.
Was Ihr Dokument zeigen muss
Das von Ihnen eingereichte Dokument muss alle der folgenden Informationen eindeutig anzeigen:
Erforderliche Angaben | Details |
|---|---|
Vollständiger rechtlicher Name des Trusts | Der offizielle Name, unter dem der Trust bekannt ist, zum Beispiel The John Smith Family Trust. |
Datum der Trust-Gründung | Wann der Trust erstellt und in Kraft gesetzt wurde. |
Vollständiger rechtlicher Name jedes Treuhänders | Die Person oder Personen, die für die Verwaltung des Trusts und seiner Vermögenswerte verantwortlich sind. |
Vollständiger rechtlicher Name der Begünstigten | Die Einzelpersonen oder Entitäten, die vom Trust profitieren. |
Unterschrift des Gründers und des Treuhänders | Die Person, die den Trust erstellt hat, und die Person, die ihn verwaltet, müssen beide das Dokument unterschrieben haben. |
Staat, in dem der Trust errichtet wurde | Das staatliche Recht, das den Trust regelt. |
Akzeptable Dokumente
Die folgenden Dokumente werden akzeptiert, vorausgesetzt, sie enthalten alle oben aufgeführten erforderlichen Informationen:
- Vollständig ausgeführte Treuhandvereinbarung oder Treuhandurkunde
- Treuhandzertifikat, das die wichtigsten Trust-Details und die Befugnisse des Treuhänders zusammenfasst
- Widerrufliches oder unwiderrufliches Trust-Dokument, unterzeichnet vom Gründer
- Gegebenenfalls geänderte oder neu gefasste Treuhandvereinbarung
In vielen Fällen ziehen es Treuhänder vor, ein Treuhandzertifikat anstelle des vollständigen Trust-Dokuments einzureichen, da das vollständige Dokument sensible persönliche Informationen über Begünstigte enthalten kann. Ein Treuhandzertifikat ist eine komprimierte Version, die die wichtigsten Details bestätigt, ohne die vollständigen Bedingungen des Trusts offenzulegen. Dies ist im Allgemeinen akzeptabel, vorausgesetzt, es enthält alle oben aufgeführten erforderlichen Informationen.
Unten finden Sie ein Beispiel für ein akzeptables Dokument. Nutzen Sie dies als Referenz bei der Vorbereitung Ihrer Einreichung.
Benötigen Sie Hilfe mit diesem Dokument?
Trust-Strukturen können komplex sein, und die beteiligten Dokumente variieren stark je nach Art des Trusts und dem Staat, in dem er errichtet wurde. Wenn Sie unsicher sind, was Sie einreichen sollen, kontaktieren Sie unser Onboarding-Support-Team, bevor Sie Ihre Dokumente zusammenstellen. Wir können Sie dahingehend beraten, welche Unterlagen wir basierend auf Ihrer spezifischen Trust-Struktur benötigen.