Warum fragen wir nach Dokumenten zum Nachweis der Vermögensherkunft oder der Herkunft der Mittel?

Zuletzt aktualisiert: 31. März 2025

Kraken nimmt Ihre Sicherheit ernst und befolgt strenge Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche und illegalen Aktivitäten.

Um diesen gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden, können wir Sie manchmal um zusätzliche Informationen oder Dokumente bitten, die zeigen, wie Sie Ihr Gesamtvermögen aufgebaut haben (Herkunft des Vermögens) und woher Ihr Geld für eine bestimmte Transaktion stammt (Herkunft der Mittel). Dies hilft uns, Ihr Konto sicher und konform zu halten.

Das bedeutet nicht, dass Sie etwas falsch gemacht haben! Tatsächlich kann ein SOF/SOW-Dokument einfach aufgrund des Landes, in dem Sie leben, oder aufgrund Ihrer aktuellen Situation, wie z. B. als Student oder derzeit arbeitslos, erforderlich sein.

Bei der Herkunft des Vermögens geht es darum, ein vollständiges Bild davon zu zeigen, wie Sie Ihr Vermögen im Laufe der Zeit aufgebaut haben (z. B. aus Ihrem Einkommen, Ersparnissen, Investitionen, Immobilien usw.). Um dies zu bestätigen, müssen Sie ein Dokument vorlegen, das den Informationen entspricht, die Sie in Ihrer Bewerbung angegeben haben.

Beispiele für POSOW-Dokumente: Gehaltsabrechnungen, Rentenbescheid, Rechtsdokument, das die Übertragung von Vermögenswerten im Rahmen einer Erbschaft zeigt, Steuererklärungen oder -anmeldungen usw.

Der Nachweis der Herkunft der Mittel (POSOF) bestätigt, woher Ihr Geld für eine bestimmte Transaktion stammt.

  • •

    Wenn sich die Gelder noch nicht auf Ihrem Kraken-Konto befinden, legen Sie ein Dokument vor, das zeigt, wie das Geld verdient wurde (z. B. Gehalt, Investitionen, Erbschaft) und einen Nachweis, dass Sie es erhalten haben (z. B. Kontoauszug).

  • •

    Wenn sich Gelder bereits auf Ihrem Kraken-Konto befinden, legen Sie außerdem ein Dokument vor, das zeigt, dass die Gelder/Krypto auf Ihr Kraken-Konto überwiesen wurden (z. B. Kontoauszug oder Krypto-Wallet-Transaktion).

Manchmal reicht ein einziges Dokument (wie ein Kontoauszug, der Gehaltseinzahlungen und Überweisungen an Kraken zeigt) aus.

Beispiele für POSOF-Dokumente: Bonuszahlungsbelege, Steuerdokument, das die Beschäftigung zeigt, Kontoauszug des Anlagekontos, Mining-Auszahlungsnachweise, Lotteriegewinnansprüche, unterzeichnete Mietverträge einschließlich Mietbetrag usw.

Wenn das Dokument, das zeigt, wie Sie Ihr Geld verdient haben, nicht bestätigt, dass Sie es tatsächlich erhalten haben, z. B. ein unterzeichneter Mietvertrag einschließlich Mietbetrag, müssen Sie ein weiteres Dokument vorlegen, um dies zu belegen, z. B. einen Krypto-Börsen-Auszug oder einen Kontoauszug, der zeigt, dass die Miete auf Ihr Konto eingezahlt wurde.

Dokumente müssen die unten aufgeführten Attribute aufweisen, um akzeptabel zu sein:

  • •

    Dateiformat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Dokumentbild: Muss vollständig, klar und mindestens eine Ecke oder Kante sichtbar sein.

  • •

    Wesentliche Informationen: Das Bild kann von einer Kamera, einem Scanner oder einem Screenshot stammen, solange die notwendigen Informationen deutlich sichtbar sind: Ihr Name, Name/Logo des Ausstellers, Datum des Kontoauszugs und der Transaktionen, Kontostand und Transaktionsbeträge.

  • •

    Transaktionssichtbarkeit: Sensible Daten (z. B. Kontonummern, Sozialversicherungsnummer) können geschwärzt werden, aber die wesentlichen Informationen müssen sichtbar bleiben.

  • •

    Dokumentgültigkeit: Dokumente müssen innerhalb von 24 Monaten datiert sein (Ausnahmen sind jedoch möglich).

  • •

    Informationsabgleich: Die Adresse im Dokument muss mit der in Ihrem Kraken-Profil angegebenen Adresse übereinstimmen, und Postfachadressen sind nicht zulässig.

  • •

    Guthaben: Der Dollarbetrag des Kontostands darf nicht $0 betragen.

  • •

    Gehaltsabrechnungen oder Lohnzettel, Kontoauszug / Debitkartenabrechnung mit direkten Gehaltseinzahlungen

  • •

    Rentenbescheid (z. B. Sozialversicherung) oder anderes Rentendokument

  • •

    Erbschaft, Rechtsdokument, das die Übertragung von Vermögenswerten im Rahmen einer Erbschaft zeigt

  • •

    Fiat- oder Krypto-Investitionen

  • •

    Geschäftseinnahmen, z. B. Finanzberichte, Steuerunterlagen oder Verkaufs-/Umsatznachweise

  • •

    Investitionen/Liquidation eines Vermögenswerts

  • •

    Private Equity/Venture Capital (Geschäftskonten).

  • •

    Auszahlungsnachweise aus dem Mining oder andere Dokumente, die Mining-Belohnungen mit Ihrem Namen zeigen

  • •

    Dokumentation, die die Quelle von Krypto-Leiherträgen zeigt, wie z. B. ein Kontoauszug einer Leihplattform oder ein Wallet-Auszug

  • •

    Dokumentation, die die Quelle von Staking-Einnahmen zeigt, wie z. B. ein Staking-Pool-Auszug oder ein Wallet-Auszug

  • •

    Kontoauszug einer externen Krypto-Börse, der Ihren Namen, Ihre E-Mail-ID, Wallet-Adresse und Guthaben(e) zeigt, zusammen mit einem Dokument, das die ursprüngliche Quelle der zum Kauf der Krypto-Assets verwendeten Vermögenswerte identifiziert

Diese Liste ist nur ein Ausgangspunkt – wir akzeptieren viele Arten von Dokumenten! Wenn Sie sich bei einem unsicher sind, senden Sie es uns einfach zu, und wir werden es für Sie prüfen. Wir sind hier, um Sie bei jedem Schritt zu unterstützen.


Brauchst du weitere Hilfe?