Warum fragen wir nach Dokumenten zur Herkunft des Vermögens oder der Mittel?

Zuletzt aktualisiert: 31. März 2025

Kraken nimmt Ihre Sicherheit ernst und befolgt strenge Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche und illegalen Aktivitäten.

Um diese gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, können wir Sie manchmal um zusätzliche Informationen oder Dokumente bitten, die Aufschluss darüber geben, wie Sie Ihr Gesamtvermögen aufgebaut haben (Herkunft des Vermögens) und woher Ihr Geld für eine bestimmte Transaktion stammt (Herkunft der Mittel). Dies hilft uns, Ihr Konto sicher und konform zu halten.

Das bedeutet nicht, dass Sie etwas falsch gemacht haben! Tatsächlich kann ein SOF/SOW-Dokument einfach aufgrund Ihres Wohnsitzlandes oder Ihrer aktuellen Situation, wie z. B. als Student oder derzeit arbeitslos, erforderlich sein.

Bei der Herkunft des Vermögens geht es darum, ein vollständiges Bild davon zu zeigen, wie Sie Ihr Vermögen im Laufe der Zeit aufgebaut haben (z. B. aus Ihrem Einkommen, Ersparnissen, Investitionen, Immobilien usw.). Um dies zu bestätigen, müssen Sie ein Dokument vorlegen, das den Informationen entspricht, die Sie in Ihrem Antrag angegeben haben.

Beispiele für POSOW-Dokumente: Gehaltsabrechnungen, Rentenbescheid, Rechtsdokument, das die Übertragung von Vermögenswerten im Rahmen einer Erbschaft zeigt, Steuererklärungen oder -anmeldungen usw.

Der Nachweis der Herkunft der Mittel (POSOF) bestätigt, woher Ihr Geld für eine bestimmte Transaktion stammt.

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    Wenn sich die Gelder noch nicht auf Ihrem Kraken-Konto befinden, legen Sie ein Dokument vor, das zeigt, wie das Geld verdient wurde (z. B. Gehalt, Investitionen, Erbschaft) und einen Nachweis, dass Sie es erhalten haben (z. B. Kontoauszug).

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    Wenn sich Gelder bereits auf Ihrem Kraken-Konto befinden, legen Sie auch ein Dokument vor, das zeigt, dass die Gelder/Krypto auf Ihr Kraken-Konto überwiesen wurden (z. B. Kontoauszug oder Krypto-Wallet-Transaktion).

Manchmal reicht ein einziges Dokument (wie ein Kontoauszug, der Gehaltseingänge und Überweisungen an Kraken zeigt) aus.

Beispiele für POSOF-Dokumente: Bonuszahlungsbelege, Steuerdokumente, die eine Anstellung belegen, Kontoauszüge von Anlagekonten, Mining-Auszahlungsnachweise, Lotteriegewinnansprüche, unterzeichnete Mietverträge einschließlich Mietbetrag usw.

Wenn das Dokument, das zeigt, wie Sie Ihr Geld verdient haben, nicht bestätigt, dass Sie es tatsächlich erhalten haben, z. B. ein unterzeichneter Mietvertrag einschließlich Mietbetrag, müssen Sie ein weiteres Dokument vorlegen, um dies zu belegen, z. B. einen Krypto-Börsen-Auszug oder einen Kontoauszug, der zeigt, dass das Mietgeld auf Ihr Konto eingezahlt wurde.

Dokumente müssen die unten genannten Eigenschaften aufweisen, um akzeptabel zu sein:

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    Dateiformat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Dokumentbild: Muss vollständig, klar und mindestens eine Ecke oder Kante sichtbar sein.

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    Wesentliche Informationen: Das Bild kann von einer Kamera, einem Scanner oder einem Screenshot stammen, solange die notwendigen Informationen deutlich sichtbar sind: Ihr Name, Name/Logo des Ausstellers, Datum des Auszugs und der Transaktionen, Kontostand und Transaktionsbeträge.

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    Transaktionssichtbarkeit: Sensible Daten (z. B. Kontonummern, Sozialversicherungsnummer) dürfen geschwärzt werden, aber die wesentlichen Informationen müssen sichtbar bleiben.

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    Dokumentgültigkeit: Dokumente müssen innerhalb von 24 Monaten datiert sein (Ausnahmen sind jedoch möglich).

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    Informationsabgleich: Die Adresse im Dokument muss mit der in Ihrem Kraken-Profil angegebenen Adresse übereinstimmen, und Postfachadressen sind nicht zulässig.

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    Guthaben: Der Dollarbetrag des Kontostands darf nicht 0 $ betragen.

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    Gehaltsabrechnungen oder Lohnzettel, Konto-/Debitkartenabrechnung mit direkten Gehaltseingängen

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    Rentenbescheid (z. B. Sozialversicherung) oder anderes Rentendokument

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    Erbschaft, Rechtsdokument, das die Übertragung von Vermögenswerten im Rahmen einer Erbschaft zeigt

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    Fiat- oder Krypto-Investitionen

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    Geschäftseinnahmen, z. B. Finanzberichte, Steuerdokumente oder Verkaufs-/Umsatzaufzeichnungen

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    Investitionen/Liquidation eines Vermögenswerts

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    Private Equity/Venture Capital (Geschäftskonten).

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    Mining-Auszahlungsnachweise oder andere Dokumente, die Mining-Belohnungen zeigen und Ihren Namen enthalten

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    Dokumentation, die die Herkunft von Krypto-Lending-Einnahmen zeigt, wie z. B. ein Auszug einer Lending-Plattform oder ein Wallet-Auszug

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    Dokumentation, die die Herkunft von Staking-Einnahmen zeigt, wie z. B. ein Staking-Pool-Auszug oder ein Wallet-Auszug

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    Auszug einer externen Krypto-Börse, der Ihren Namen, Ihre E-Mail-ID, Wallet-Adresse und Ihr(e) Guthaben zeigt, zusammen mit einem Dokument, das die ursprüngliche Herkunft der zum Kauf der Krypto-Assets verwendeten Vermögenswerte identifiziert

Diese Liste ist nur ein Ausgangspunkt – wir akzeptieren viele Arten von Dokumenten! Wenn Sie sich bei einem unsicher sind, senden Sie es uns einfach zu, und wir werden es für Sie prüfen. Wir sind hier, um Ihnen bei jedem Schritt zu helfen.


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