Herkunftsnachweis der Mittel: Dokumentation

Worum es sich bei diesem Dokument handelt

Der Herkunftsnachweis der Mittel dient als Beleg dafür, woher das Geld stammt, das Ihr Unternehmen für seine Geschäfte verwendet. Es geht nicht darum, wie viel Geld Sie besitzen, sondern darum, nachweisen zu können, dass die Gelder, die über Ihr Konto fließen, eine klare, rechtmäßige und nachvollziehbare Herkunft haben.

Dies mag einfach erscheinen, ist aber ein wichtiger Unterschied. Ein Unternehmen kann erhebliche Gelder auf seinem Konto haben, doch ohne Dokumentation, die zeigt, woher diese Gelder stammen, können wir nicht bestätigen, dass das Geld aus einer rechtmäßigen Quelle stammt.

Warum wir dies anfragen

Gemäß dem Bank Secrecy Act und den FinCEN-Vorschriften sind Finanzinstitute verpflichtet, den Herkunftsnachweis der Mittel zu verstehen, die mit den von ihnen verwalteten Konten verbunden sind. Dies ist einer der Kernpfeiler der Anti-Geldwäsche-Compliance. So stellen regulierte Institutionen sicher, dass ihre Dienste nicht zur Verschiebung von Geldern genutzt werden, die aus illegalen Aktivitäten stammen.

Dies ist kein Ausdruck eines Misstrauens gegenüber Ihrem Unternehmen. Es ist eine Anforderung, die für jedes Geschäftskonto gilt, unabhängig von Branche oder Größe.

Was Ihr Dokument zeigen muss

Das von Ihnen eingereichte Dokument muss alle der folgenden Informationen eindeutig anzeigen:

Erforderliche Informationen	Einzelheiten
Firmenname oder Kontoinhabername	Der Name des Unternehmens muss auf dem Dokument deutlich sichtbar sein.
Identifikation der Herkunft eingehender Gelder	Woher das Geld stammt, zum Beispiel Kundenzahlungen, Kapitalerträge oder Darlehenserlöse.
Transaktionsdaten und -beträge	Ein klarer Nachweis, wann und wie viel Geld eingegangen ist.
Name der ausstellenden Bank oder Institution	Der Name des Finanzinstituts oder der Organisation, das/die das Dokument ausgestellt hat.
Datum des Dokuments	Kontoauszüge und Finanzunterlagen sollten im Allgemeinen die letzten drei bis sechs Monate abdecken.

Akzeptable Dokumente

Die folgenden Dokumente werden akzeptiert, vorausgesetzt, sie enthalten alle oben aufgeführten erforderlichen Informationen:

Aktuelle Geschäftskontoauszüge, die in der Regel die letzten drei bis sechs Monate abdecken
Geprüfte oder testierte Finanzberichte, erstellt von einem Wirtschaftsprüfer (CPA)
Kontoauszüge von Investment- oder Brokerage-Konten
Darlehens- oder Kreditvereinbarungen
Unterzeichnete Verträge oder Rechnungen, die belegen, woher Ihre Geschäftseinnahmen stammen

In vielen Fällen sind Kontoauszüge die einfachste und effektivste Methode, um diese Anforderung zu erfüllen. Sie zeigen ein klares Bild der Geldeingänge und -ausgänge sowie die Namen der Gegenparteien, was uns einen guten Überblick über Ihre Geschäftsaktivitäten verschafft.

Beispieldokument

Unten finden Sie ein Beispiel für ein akzeptables Dokument. Nutzen Sie dies als Referenz bei der Vorbereitung Ihrer Einreichung.

Benötigen Sie Hilfe mit diesem Dokument?

Wenn Ihr Unternehmen eine ungewöhnliche oder komplexe Finanzierungsstruktur hat, zum Beispiel wenn es Gelder von einer Muttergesellschaft, einer Holdinggesellschaft oder von Investoren in mehreren Gerichtsbarkeiten erhält, wenden Sie sich bitte vor der Einreichung an unser Onboarding-Support-Team. Wir können Sie beraten, welche Dokumentation die Herkunft Ihrer Gelder am besten belegt.