Branchenspezifische Lizenzierung

Worum es sich bei diesem Dokument handelt

Eine branchenspezifische Lizenz ist eine behördliche Genehmigung, die bestätigt, dass Ihr Unternehmen rechtlich dazu berechtigt ist, in einer bestimmten regulierten Branche tätig zu sein. Bestimmte Arten von Unternehmen in den Vereinigten Staaten können ohne die entsprechende Lizenz einer Bundes- oder Landesbehörde nicht legal tätig sein, und wir sind verpflichtet, diese Lizenz im Rahmen des Onboarding-Prozesses zu überprüfen.

Die spezifisch erforderliche Lizenz hängt davon ab, was Ihr Unternehmen tut und wo es tätig ist. Ein Money Services Business beispielsweise muss bei FinCEN registriert sein und benötigt möglicherweise auch einzelne staatliche Lizenzen. Eine Cannabis-Abgabestelle benötigt eine staatliche Lizenz von der zuständigen Landesbehörde. Eine Online-Glücksspielplattform benötigt eine Glücksspiellizenz von dem Bundesstaat, in dem sie tätig ist.

Unabhängig von Ihrer Branche gilt: Wenn Sie in einem Bereich tätig sind, der eine Lizenz erfordert, müssen Sie diese bereitstellen, bevor wir Ihr Onboarding abschließen können.

Warum wir dies anfragen

Der Betrieb in einer regulierten Branche ohne die entsprechende Lizenz ist illegal. Als reguliertes Finanzinstitut ist es uns nicht gestattet, Unternehmen Dienstleistungen anzubieten, die außerhalb des Gesetzes agieren. Die Überprüfung Ihrer Lizenz ist die Art und Weise, wie wir bestätigen, dass Sie ordnungsgemäß autorisiert sind, das zu tun, was Ihr Unternehmen tut.

Über die gesetzliche Anforderung hinaus liefern uns Lizenzen auch wichtige Informationen über Ihr Unternehmen, einschließlich des Umfangs Ihrer genehmigten Aktivitäten, der Gerichtsbarkeit, in der Sie reguliert sind, und ob Ihre Lizenz aktuell ist.

Was Ihr Dokument zeigen muss

Das von Ihnen eingereichte Dokument muss alle der folgenden Informationen eindeutig anzeigen:

Erforderliche Angaben	Details
Vollständiger rechtlicher Name des Lizenzinhabers	Muss mit dem rechtlichen Namen Ihres Unternehmens übereinstimmen, wie er in Ihren Gründungsdokumenten aufgeführt ist.
Lizenztyp und -nummer	Der spezifische Lizenztyp und die Referenznummer, die von der ausstellenden Behörde zugewiesen wurde.
Ausstellende Regulierungsbehörde	Die Bundes- oder Landesbehörde, die die Lizenz ausgestellt hat.
Ausstellungsdatum und Ablaufdatum	Die Lizenz muss zum Zeitpunkt der Einreichung aktuell und gültig sein.
Abgedeckte Staaten oder Gerichtsbarkeiten	Wo die Lizenz gültig ist und welche Aktivitäten sie abdeckt.

Akzeptable Dokumente

Das erforderliche Dokument hängt von Ihrer Branche ab. Gängige Beispiele sind:

Registrierung als Money Services Business bei FinCEN
Staatliche Lizenz für Geldübermittlung
Staatliche Cannabis-, Dispensary- oder Hanf-Lizenz
eGaming- oder Online-Glücksspiellizenz, ausgestellt von einer staatlichen Glücksspielbehörde
FINRA-Registrierung oder SEC-Lizenz für Finanzdienstleistungsunternehmen
Jede andere relevante bundes- oder landesrechtliche Lizenz für Ihre Branche und Gerichtsbarkeit

Wenn Ihr Unternehmen in mehreren Bundesstaaten tätig ist, müssen Sie möglicherweise Lizenzen für jeden Bundesstaat vorlegen, in dem eine separate Genehmigung erforderlich ist. Einige Lizenzen decken mehrere Bundesstaaten ab, andere nicht. Wenn Sie unsicher sind, was auf Sie zutrifft, ist die zuständige Bundes- oder Landesregulierungsbehörde die beste Anlaufstelle.

Beispieldokument

Unten finden Sie ein Beispiel für ein akzeptables Dokument. Nutzen Sie dies als Referenz bei der Vorbereitung Ihrer Einreichung.

Example of an industry-specific licensing document

Benötigen Sie Hilfe mit diesem Dokument?

Lizenzierungsanforderungen können komplex sein, insbesondere für Unternehmen, die in mehreren Bundesstaaten oder in neueren Regulierungsbereichen wie Kryptowährungen tätig sind. Wenn Sie unsicher sind, was Sie einreichen sollen, kontaktieren Sie unser Onboarding-Support-Team, und wir helfen Ihnen gerne dabei, zu ermitteln, welche Dokumente wir basierend auf Ihrem spezifischen Unternehmenstyp und Ihren Standorten benötigen.