Anteilseignerregister des Unternehmens

Ein Anteilseignerregister des Unternehmens ist ein offizielles Verzeichnis darüber, wer Anteile an einem Unternehmen besitzt, wie viele Anteile jede Person oder Organisation hält und welche Aktienklasse sie besitzen. Es ist das maßgebliche Verzeichnis der Eigentümerstruktur Ihres Unternehmens.

Jede Kapitalgesellschaft und die meisten anderen Rechtsträger mit Aktionären oder Partnern sind verpflichtet, ein solches Register zu führen. Es ist nicht notwendigerweise ein öffentliches Dokument, muss aber existieren und aktuell gehalten werden. Bei der Überprüfung der Unternehmensidentität ist dieses Dokument die Methode, mit der wir die wirtschaftlich Berechtigten Ihres Unternehmens identifizieren, d. h. die realen Personen, die es letztendlich besitzen oder kontrollieren.

Gemäß den US-Bundesvorschriften sind Finanzinstitute verpflichtet, alle Personen zu identifizieren und zu überprüfen, die 25 % oder mehr einer juristischen Person besitzen. Das Anteilseignerregister ist die primäre Methode, mit der wir feststellen, wer diese Personen sind.

Zu wissen, wem ein Unternehmen gehört, ist ein grundlegender Bestandteil des Corporate-Onboardings. Es reicht nicht aus, zu wissen, dass das Unternehmen existiert. Wir müssen auch verstehen, wer dahintersteckt.

Dies wird durch die FinCEN-Regeln zur Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten gefordert, die Teil des Rahmenwerks der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden sind, das alle regulierten Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten befolgen müssen. Die Regeln sollen die Nutzung von Unternehmensstrukturen verhindern, um die wahre Eigentümer von Vermögenswerten oder Konten zu verschleiern.

Wenn Ihr Unternehmen mehrere Anteilseigner hat, müssen wir die Identität derjenigen überprüfen, die die 25 %-Eigentumsschwelle erreichen oder überschreiten, als Teil des umfassenderen Onboarding-Prozesses.

Das von Ihnen eingereichte Dokument muss alle der folgenden Informationen eindeutig anzeigen:

Jedes der folgenden Dokumente wird akzeptiert, sofern es alle oben aufgeführten erforderlichen Informationen enthält:

• Aktienbuch oder Anteilseignerregister, das vom Unternehmen geführt wird
• Cap Table, der alle Anteilseigner und ihre Beteiligungsprozentsätze zeigt
• Anteilseignervereinbarung, die die Eigentümerstruktur detailliert beschreibt
• Aktienzertifikatsnachweise, die den Anteilsbesitz belegen

Für viele kleinere Unternehmen ist der Cap Table das häufigste Format. Dieser wird oft in einer Tabellenkalkulation oder über eine Plattform wie Carta oder Pulley geführt. Solange er die erforderlichen Informationen eindeutig anzeigt und von einem autorisierten Vertreter des Unternehmens unterzeichnet oder zertifiziert ist, wird er in der Regel akzeptiert.

Wenn Ihr Unternehmen eine komplexe Eigentümerstruktur hat, einschließlich Muttergesellschaften oder Trusts als Anteilseigner, kontaktieren Sie unser Onboarding-Support-Team, bevor Sie das Dokument einreichen. Wir können Ihnen erläutern, was wir benötigen und wie Sie die Eigentümerkette klar darstellen.