Hvorfor beder vi om dokumenter for formueoprindelse eller midlernes oprindelse?

Sidst opdateret: 31. marts 2025

Kraken tager din sikkerhed alvorligt og følger strenge love for at forhindre hvidvaskning af penge og ulovlige aktiviteter.

For at opfylde disse lovkrav kan vi nogle gange bede om yderligere oplysninger eller dokumenter om, hvordan du har opbygget din samlede formue (Source of Wealth), og hvor dine penge kommer fra til en specifik transaktion (Source of Funds). Dette hjælper os med at holde din konto sikker og i overensstemmelse med reglerne.

Dette betyder ikke, at du har gjort noget forkert! Faktisk kan et SOF/SOW-dokument simpelthen være påkrævet baseret på det land, du bor i, eller på grund af din nuværende situation, såsom at være studerende eller arbejdsløs.

Source of wealth handler om at vise et fuldt billede af, hvordan du har opbygget din formue over tid (f.eks. fra din indkomst, opsparing, investeringer, ejendom osv.). For at bekræfte dette skal du fremlægge et dokument, der stemmer overens med de oplysninger, du har delt i din ansøgning.

Eksempel på POSOW-dokumenter: Lønsedler, pensionsudbetalingsbrev, juridisk dokument, der viser overførsel af aktiver som del af en arv, selvangivelser eller indberetninger osv.

Bevis for midlernes oprindelse (POSOF) bekræfter, hvor dine penge kommer fra til en specifik transaktion.

  • •

    Hvis midler endnu ikke er på din Kraken-konto, skal du fremlægge et dokument, der viser, hvordan pengene blev tjent (f.eks. løn, investeringer, arv) og bevis for, at du modtog dem (f.eks. kontoudtog).

  • •

    Hvis midler allerede er på din Kraken-konto, skal du også fremlægge et dokument, der viser, at midlerne/kryptoen blev overført til din Kraken-konto (f.eks. kontoudtog eller kryptovaluta-wallet-transaktion).

Nogle gange er et enkelt dokument (f.eks. et kontoudtog, der viser lønindbetalinger og overførsler til Kraken) tilstrækkeligt.

Eksempel på POSOF-dokumenter: Bonuskvitteringer, skattedokument, der viser ansættelse, investeringskontoudtog, udbetalingsopgørelser for mining, lotterigevinster, underskrevne lejeaftaler inklusive lejebeløb osv.

Hvis dokumentet, der viser, hvordan du har tjent dine penge, ikke bekræfter, at du faktisk har modtaget dem, f.eks. en underskrevet lejeaftale inklusive lejebeløb, skal du fremlægge et andet dokument for at vise dette, f.eks. et kryptovaluta-udvekslingsudtog eller et kontoudtog, der viser, at lejepengene blev indsat på din konto.

Dokumenter skal have nedenstående egenskaber for at være acceptable:

  • •

    Filformat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Dokumentbillede: Skal være komplet, tydeligt, og mindst ét hjørne eller én kant skal være synlig.

  • •

    Væsentlige oplysninger: Billedet kan stamme fra et kamera, en scanner eller et skærmbillede, så længe de nødvendige oplysninger er tydeligt synlige: dit navn, udstederens navn/logo, dato for erklæring og transaktioner, kontosaldo og transaktionsbeløb.

  • •

    Transaktionssynlighed: Følsomme data (f.eks. kontonumre, CPR-nummer) kan redigeres, men de væsentlige oplysninger skal forblive synlige.

  • •

    Dokumentgyldighed: Dokumenter skal være dateret inden for 24 måneder (men undtagelser gælder).

  • •

    Oplysningsmatch: Adressen i dokumentet skal stemme overens med den, der er angivet i din Kraken-profil, og postboksadresser er ikke acceptable.

  • •

    Saldo: Dollarbeløbet for kontosaldoen kan ikke være $0.

  • •

    Lønsedler eller lønkvitteringer, kontoudtog / betalingskortudtog, der viser direkte lønindbetalinger

  • •

    Pensionsudbetalingsopgørelse (f.eks. Social Security) eller andet pensionsdokument

  • •

    Arv, juridisk dokument, der viser overførsel af aktiver som del af en arv

  • •

    Fiat- eller krypto-investeringer

  • •

    Forretningsindtægter f.eks. årsregnskaber, skattedokumenter eller salgs-/omsætningsopgørelser

  • •

    Investeringer/likvidation af et aktiv

  • •

    Private Equity/Venture Capital (virksomhedskonti).

  • •

    Udbetalingsopgørelser for mining eller andet dokument, der viser mining-belønninger, som inkluderer dit navn

  • •

    Dokumentation, der viser kilden til indkomst fra krypto-udlån, f.eks. en opgørelse fra en udlånsplatform eller en wallet-opgørelse

  • •

    Dokumentation, der viser kilden til staking-indkomst, f.eks. en staking pool-opgørelse eller en wallet-opgørelse

  • •

    Udtog fra ekstern kryptovaluta-børs, der viser dit navn, e-mail-ID, wallet-adresse og saldo(er), sammen med et dokument, der identificerer den oprindelige kilde til de aktiver, der blev brugt til at købe kryptovalutaerne

Denne liste er kun et udgangspunkt – vi accepterer mange typer dokumenter! Hvis du er i tvivl om et, skal du blot sende det til os, så gennemgår vi det for dig. Vi er her for at hjælpe dig hele vejen.


Har du brug for mere hjælp?