Dokumentation for pengemidlers oprindelse

Dokumentation for pengemidlers oprindelse er bevis for, hvor de penge, din virksomhed bruger til sin drift, faktisk kommer fra. Det handler ikke om, hvor mange penge du har. Det handler om at kunne dokumentere, at de midler, der flyder gennem din konto, har en klar, legitim og sporbar oprindelse.

Dette kan virke ligetil, men det er en vigtig forskel. En virksomhed kan have betydelige midler på sin konto, men uden dokumentation, der viser, hvor disse midler kom fra, har vi ingen måde at bekræfte, at pengene kommer fra en lovlig kilde.

I henhold til Bank Secrecy Act og FinCEN-reglerne er finansielle institutioner forpligtet til at forstå oprindelsen af de midler, der er forbundet med de konti, de administrerer. Dette er en af kernesøjlerne i overholdelsen af reglerne om bekæmpelse af hvidvask. Det er sådan, regulerede institutioner sikrer, at deres tjenester ikke bruges til at flytte penge, der stammer fra ulovlig aktivitet.

Dette er ikke et udtryk for nogen mistanke om din virksomhed. Det er et krav, der gælder for enhver erhvervskonto, uanset branche eller størrelse.

Dokumentet, du indsender, skal tydeligt vise alt det følgende:

Følgende vil blive accepteret, forudsat at de inkluderer alle de krævede oplysninger nævnt ovenfor:

• Nylige erhvervskontoudtog, typisk dækkende de seneste tre til seks måneder
• Reviderede eller gennemgåede regnskaber udarbejdet af en statsautoriseret revisor
• Investerings- eller mæglerkontoudtog
• Låne- eller kreditfacilitetsaftaler
• Underskrevne kontrakter eller fakturaer, der dokumenterer, hvor din virksomheds indtægter kommer fra

I mange tilfælde er kontoudtog den enkleste og mest effektive måde at opfylde dette krav på. De viser et klart billede af penge, der kommer ind og går ud, sammen med navnene på modparterne, hvilket giver os et godt billede af din virksomheds aktivitet.

Hvis din virksomhed har en usædvanlig eller kompleks finansieringsstruktur, f.eks. hvis den modtager midler fra et moderselskab, et holdingselskab eller investorer i flere jurisdiktioner, bedes du kontakte vores onboarding-supportteam, før du sender ind. Vi kan rådgive om, hvilken dokumentation der bedst vil demonstrere oprindelsen af dine midler.