Branchespecifik licensering

Hvad dette dokument er

En branchespecifik licens er en lovpligtig godkendelse, der bekræfter, at din virksomhed lovligt må operere i en bestemt reguleret branche. Visse typer virksomheder i USA kan ikke lovligt operere uden at have den relevante licens fra en føderal eller statslig myndighed, og vi er forpligtet til at verificere denne licens som en del af onboarding-processen.

Den specifikke licens, der kræves, afhænger af, hvad din virksomhed laver, og hvor den opererer. En virksomhed, der udbyder pengelovydelser, skal for eksempel være registreret hos FinCEN og kan også have brug for individuelle statslige licenser. Et cannabis-udleveringssted kræver en statslig licens fra den relevante statslige myndighed. En online gambling-platform kræver en spillelicens fra den stat, den opererer i.

Uanset din branche, hvis du opererer i et område, der kræver en licens, skal du fremlægge den, før vi kan fuldføre din onboarding.

Hvorfor vi beder om dette

At operere i en reguleret branche uden den passende licens er ulovligt. Som en reguleret finansiel institution har vi ikke tilladelse til at levere tjenester til virksomheder, der opererer uden for loven. Verifikation af din licens er vores måde at bekræfte, at du er behørigt autoriseret til at udføre din virksomheds aktiviteter.

Udover det lovmæssige krav giver licenser os også vigtig information om din virksomhed, herunder omfanget af dine godkendte aktiviteter, den jurisdiktion, du er reguleret i, og om din licens er aktuel.

Hvad dit dokument skal vise

Dokumentet, du indsender, skal tydeligt vise alt det følgende:

Påkrævede oplysninger	Detaljer
Licensindehaverens fulde juridiske navn	Skal stemme overens med din virksomheds juridiske navn, som det fremgår af dine stiftelsesdokumenter.
Licenstype og -nummer	Den specifikke licenstype og referencenummeret tildelt af den udstedende myndighed.
Udstedende regulerende myndighed	Den føderale eller statslige instans, der udstedte licensen.
Udstedelsesdato og udløbsdato	Licensen skal være aktuel og gyldig på indsendelsestidspunktet.
Dækkede stater eller jurisdiktioner	Hvor licensen er gyldig, og omfanget af aktiviteter den dækker.

Godkendte dokumenter

Det krævede dokument afhænger af din branche. Almindelige eksempler inkluderer:

Registrering af virksomhed for pengelovydelser hos FinCEN
Statslig licens til pengeoverførsler
Statslig cannabis-, udleverings- eller hamplicens
e-spille- eller online gambling-licens udstedt af en statslig spillemyndighed
FINRA-registrering eller SEC-licens for finansielle servicevirksomheder
Enhver anden føderal eller statslig regulerende licens, der er relevant for din branche og jurisdiktion

Hvis din virksomhed opererer på tværs af flere stater, skal du muligvis fremlægge licenser for hver stat, hvor der kræves en separat godkendelse. Nogle licenser dækker flere stater, og nogle gør ikke. Hvis du er usikker på, hvad der gælder for dig, er den relevante føderale eller statslige regulerende instans det bedste sted at tjekke.

Eksempel på dokument

Nedenfor er et eksempel på et godkendt dokument. Brug dette som reference, når du forbereder din indsendelse.

Example of an industry-specific licensing document

Har du brug for hjælp til dette dokument?

Licenskrav kan være komplekse, især for virksomheder, der opererer på tværs af flere stater eller i nyere reguleringsområder som kryptovaluta. Hvis du er usikker på, hvad du skal indsende, kan du kontakte vores onboarding-supportteam, og vi kan hjælpe dig med at identificere, hvad vi har brug for, baseret på din specifikke virksomhedstype og lokationer.