Trustaftale eller tillidsbevis

Hvad dette dokument er

En trustaftale, undertiden kaldet en tillidserklæring eller et tillidsbevis, er det juridiske dokument, der opretter en trust. Den navngiver den person eller de personer, der oprettede trusten, de trustees, der forvalter aktiverne i den, og de begunstigede, der i sidste ende vil drage fordel af disse aktiver.

En trust er en juridisk aftale, hvor én part, trustee, besidder og forvalter aktiver på vegne af en anden part, den begunstigede. Trusts bruges almindeligvis til formueplanlægning, aktivbeskyttelse og formål med virksomhedsoverdragelse. De kan indeholde en bred vifte af aktiver, herunder ejendom, investeringer og virksomhedsinteresser.

Fordi en trust kan åbne bankkonti, besidde aktiver og drive forretning i sit eget navn, er den underlagt de samme krav til virksomhedsidentitetsverifikation som enhver anden juridisk enhed. Vi er nødt til at forstå, hvordan trusten er struktureret, hvem der forvalter den, og hvem den i sidste ende gavner.

Hvorfor vi beder om dette

Trusts bruges undertiden til at sløre den reelle begunstigede ejer af aktiver, hvorfor de får særlig opmærksomhed under onboarding-processen. Vi er forpligtet i henhold til FinCEN-reglerne til at identificere de trustees, der kontrollerer trusten, og de begunstigede, der drager fordel af den.

Trustaftalen eller tillidsbeviset er det dokument, der giver os de oplysninger, vi har brug for til at gøre dette. Uden det kan vi ikke fastslå trustens juridiske status eller verificere, hvem der er bemyndiget til at handle på dens vegne.

Hvad dit dokument skal vise

Dokumentet, du indsender, skal tydeligt vise alt det følgende:

Påkrævede oplysninger	Detaljer
Fulde juridiske navn på trusten	Det officielle navn, hvormed trusten er kendt, for eksempel The John Smith Family Trust.
Dato for oprettelse af trusten	Hvornår trusten blev oprettet og trådte i kraft.
Hver trustees fulde juridiske navn	Den person eller de personer, der er ansvarlige for at forvalte trusten og dens aktiver.
De begunstigedes fulde juridiske navn	De enkeltpersoner eller enheder, der drager fordel af trusten.
Underskrift af stifter og trustee	Den person, der oprettede trusten, og den person, der forvalter den, skal begge have underskrevet dokumentet.
Stat, hvorunder trusten er oprettet	Den statslovgivning, der regulerer trusten.

Acceptable dokumenter

Ethvert af følgende accepteres, forudsat at de indeholder alle de nødvendige oplysninger, der er anført ovenfor:

Fuldt udført trustaftale eller tillidserklæring
Tillidsbevis, der opsummerer vigtige trustdetaljer og trustees bemyndigelse
Genkaldeligt eller uigenkaldeligt trustdokument underskrevet af stifteren
Ændret eller genformuleret trustaftale, hvor det er relevant

I mange tilfælde foretrækker trustees at indsende et tillidsbevis frem for det fulde trustdokument, da det fulde dokument kan indeholde følsomme personlige oplysninger om begunstigede. Et tillidsbevis er en kondenseret version, der bekræfter de vigtigste detaljer uden at afsløre de fulde vilkår for trusten. Dette er generelt acceptabelt, forudsat at det indeholder alle de nødvendige oplysninger, der er anført ovenfor.

Eksempel på dokument

Nedenfor er et eksempel på et acceptabelt dokument. Brug dette som reference, når du forbereder din indsendelse.

Example of a trust agreement or certificate of trust document

Har du brug for hjælp til dette dokument?

Truststrukturer kan være komplekse, og de involverede dokumenter varierer en del afhængigt af trusttypen og den stat, hvor den blev oprettet. Hvis du er usikker på, hvad du skal indsende, bedes du kontakte vores onboarding-supportteam, før du indsamler dine dokumenter. Vi kan rådgive om, hvad vi har brug for baseret på din specifikke truststruktur.