All
Filtrer efter:
Hvordan indbetaler jeg kontanter på min konto?
Jeg har brug for hjælp til kontoverificering
Hvorfor kan jeg ikke få adgang til min konto?
Er der gebyrer for kryptoudbetaling?
Jeg har brug for hjælp til at logge ind på min konto
Dokumentation for formuekilde
Hvad dette dokument er
Dokumentation for formuekilde er bevis, der forklarer, hvordan din virksomhed eller dens ejere har akkumuleret den samlede formue eller aktiver, som virksomheden besidder. Det er bredere end midlernes oprindelse, som fokuserer på, hvor specifikke transaktionspenge kommer fra. Formuekilde handler om det større billede: hvordan opstod denne formue i første omgang?
For eksempel, hvis en virksomhed primært er finansieret af en stifter, der solgte en tidligere virksomhed, ville formuekilden være dette salg. Hvis den er støttet af investorer, der tjente deres penge på fast ejendom, ville formuekilden være disse aktiviteter inden for fast ejendom. Hvis virksomheden selv har genereret overskud i mange år, er formuekilden dens egen driftsmæssige historik.
Hvorfor vi beder om dette
Kontrol af formuekilde er en central del af udvidet due diligence og er påkrævet for visse kategorier af virksomhedskonti. De er særligt relevante, hvor virksomheden besidder eller handler med betydelige aktiver, eller hvor virksomhedens reelle ejere har betydelig personlig formue, der tilføres enheden.
Formålet er at sikre, at den formue, der er knyttet til kontoen, har en legitim og dokumenteret oprindelse. Dette er påkrævet under FinCEN regulations og er standard praksis på tværs af regulerede finansielle institutioner.
Hvad dit dokument skal vise
Det dokument, du indsender, skal tydeligt vise alt det følgende:
Påkrævede oplysninger | Detaljer |
|---|---|
Virksomheds- eller individuelt navn | Navnet på den virksomhed eller den reelle ejer, dokumentet vedrører. |
Forklaring på, hvordan formuen blev genereret | En klar redegørelse eller dokumenteret bevis for den aktivitet, der skabte formuen. |
Datoer og beløb, hvor relevant | For eksempel datoen og provenuet fra et aktivsalg, eller en finansiel historik over flere år. |
Understøttende underskrifter, stempler eller bekræftelse fra udstedende myndighed | Dokumentet skal være officielt, underskrevet eller udstedt af en anerkendt myndighed, hvor det er muligt. |
Godkendte dokumenter
Ethvert af følgende accepteres, forudsat at de indeholder de ovenfor anførte påkrævede oplysninger:
- Virksomhedens omsætningshistorik eller CPA-udarbejdede regnskaber, der dækker flere år
- Kapitalfremskaffelse eller dokumentation for investeringsrunde, såsom et term sheet eller afslutningsdokumenter
- Aftaler om aktivsalg eller virksomhedsovertagelse
- Føderale eller statslige selvangivelser, der dokumenterer indkomst over tid
- Dokumentation for arv eller gave, såsom et testamente, en skifteattest eller et gavebrev
Hvor formuekilden involverer flere begivenheder eller strømme, for eksempel en kombination af driftsresultater og en kapitalfremskaffelse, er det nyttigt at fremskaffe dokumenter for hver. En kort skriftlig forklaring af det samlede billede sammen med de understøttende dokumenter kan også hjælpe med at fremskynde gennemgangsprocessen.
Har du brug for hjælp til dette dokument?
Formuekilde kan være et af de mere komplekse dokumenter at sammensætte, især for virksomheder med komplekse ejerforhold eller en historik, der strækker sig over flere år eller jurisdiktioner. Kontakt vores onboarding supportteam, før du indsender, hvis du er usikker på, hvad du skal fremskaffe. Vi vil hellere hjælpe dig med at gøre det rigtigt første gang end at bede dig om at genindsende.