Účty

Každý účet ve vaší organizaci je oddělený:

• Zůstatky náleží jednomu účtu. Prostředky se mezi účty přesouvají výhradně prostřednictvím žádosti o převod. Viz Převody a výběry.
• Příkazy a historie obchodů náleží účtu, na kterém byly zadány.
• Přístup se uděluje na úrovni jednotlivých účtů. Člen s oprávněními k obchodování na jednom účtu nemá automaticky přístup k ostatním účtům.

Při vytvoření organizace existuje pouze jeden hlavní účet, na kterém jsou vaše původní zůstatky. Další účty otevíráte podle potřeb vaší provozní struktury – jeden pro každý tým, strategii nebo funkci, v libovolném uspořádání odpovídajícím způsobu fungování vaší firmy. Organizace aktuálně podporuje až 100 účtů včetně hlavního; pokud potřebujete více, obraťte se na podporu a projednejte navýšení limitu.

Správa účtů je řízená operace v rámci pracovního postupu Správa účtů. V závislosti na nastavení zásad tohoto pracovního postupu se změny životního cyklu provedou okamžitě nebo vyžadují schválení – stejně jako u všech ostatních řízených operací. Viz Zásady, schvalování a správa.

Deaktivace slouží jako nouzový mechanismus: zmrazení se projeví okamžitě, bez ohledu na to, co účet v danou chvíli obsahuje.

• Vše v účtu zůstává na místě. Zůstatky, otevřené příkazy a pozice zůstávají nedotčeny – systém za vás nic nezruší, neuzavře ani neukončí.
• Deaktivovaný účet je zcela neaktivní. Žádné obchodování, žádný pohyb prostředků, žádná aktivita Earn – pro žádného člena, bez ohledu na oprávnění. Pro deaktivovaný účet neexistuje částečný režim ukončování otevřených pozic; chcete-li s nimi pracovat, nejprve účet znovu aktivujte.
• Příchozí vklady jsou nadále připisovány. Prostředky doručené na deaktivovaný účet jsou připsány standardně a zůstávají na účtu až do jeho opětovné aktivace.
• Konfigurace přístupu je zachována. Role účtu si zachovávají svá oprávnění i na deaktivovaném účtu, tato oprávnění však nemají žádný účinek, dokud není účet znovu aktivován. Deaktivované účty zůstávají viditelné ve správě přístupu i v administraci účtů a jsou označeny svým stavem – úpravy rolí je proto nikdy tiše nevynechají. Člen však nebude moci deaktivovaný účet vybrat prostřednictvím přepínače účtů.

Smazání účtu archivuje jeho záznam a odstraní ho z provozních stránek. Smazaný účet nelze znovu otevřít. Před pokračováním proto ověřte, že účet splňuje tyto podmínky:

• Nulový zůstatek u všech aktiv
• Žádné otevřené pozice
• Žádné otevřené objednávky
• Žádné čekající transakce
• Žádné aktivní flexibilní ani vázané alokace Earn

Pokud některá z výše uvedených podmínek není splněna, průvodce smazáním účtu vás navede k vyřešení zbývajících zůstatků, stakovaných aktiv nebo otevřených příkazů. Vyřešení každé překážky je záměrně ruční krok: systém příkazy nikdy automaticky nezruší, prostředky nepřesune ani produkty neukončí, aby si vynutil smazání. Každý pohyb prostředků je tak explicitní a dohledatelný.

Stejně jako každá jiná akce správy účtů probíhá i odstranění formou žádosti. Pokud žádost čeká na schválení, lze ji zrušit jako jakoukoli jinou žádost. Po dokončení je účet trvale archivován.

Po odstranění:

• Účet je archivován, nikoli smazán. Historie, obchody, záznamy v účetní knize, žádosti a bezpečnostní události zůstávají dostupné pro audit.
• Účet zmizí z provozních stránek a stránek přístupu. Přestane se zobrazovat v přepínači účtů, konfiguraci rolí ani v přehledech členů.
• Vklad přijatý na odstraněný účet je připsán na hlavní účet vaší organizace. Prostředky odeslané na adresy odstraněného účtu nikdy nezmizí.

Rozhraní je navrženo tak, aby byl kontext účtu vždy jednoznačný – nejčastější chybou při práci s více účty je provedení akce na nesprávném účtu.

• Aktivní účet je vždy viditelný. Stránky obchodování, zůstatků a financování vždy zřetelně zobrazují, na kterém účtu pracujete.
• Akce zahájená z řádku účtu tento účet předvyplní po celou dobu průvodce. Ze seznamu účtů můžete zahájit výběr nebo převod přímo z řádku konkrétního účtu. Účet, na který jste klikli, je předvybrán jako zdrojový a zůstává zobrazen po celou dobu kontroly i potvrzení. Viz Převody a výběry.

Účet stále obsahuje nevyřízené položky. Zkontrolujte blokátory zobrazené v průběhu smazání: zbývající zůstatky, otevřené pozice, otevřené příkazy, čekající transakce nebo aktivní alokace Earn – to vše smazání znemožňuje. Vyřešte každou položku a zkuste to znovu. Systém blokátory nikdy neřeší automaticky.

To je očekávané. Deaktivace účtu zmrazí veškerou aktivitu, ale vše v něm zachová. Zůstatky, otevřené příkazy, pozice a historie zůstávají viditelné členům s přístupem; veškeré operace jsou blokovány, dokud není účet znovu aktivován.

Deaktivovaný účet je zcela nečinný – žádný člen nemůže rušit ani uzavírat příkazy na tomto účtu, dokud zůstává deaktivován. Účet znovu aktivujte, proveďte potřebné úkony s příkazy nebo pozicemi a v případě potřeby jej znovu deaktivujte. Opětovná aktivace je akcí v rámci workflow Správa účtů a řídí se zásadami tohoto workflow.

Tyto prostředky jsou v bezpečí. Vklad přijatý na smazaný účet se připíše na hlavní účet vaší organizace a bude viditelný v účetní knize hlavního účtu. Vklady přijaté na deaktivovaný účet se připíší na tento účet a zůstávají tam zadrženy do jeho opětovné aktivace.

Workflow Správa účtů může vyžadovat schválení. Vaše žádost čeká ve frontě ke schválení a bude dokončena, jakmile ji příslušní členové schválí. Stav žádosti ověřte na stránce Žádosti.