Proč požadujeme dokumenty prokazující zdroj majetku nebo zdroj finančních prostředků?

Poslední aktualizace: 31. března 2025

Kraken bere vaši bezpečnost vážně a dodržuje přísné zákony, aby zabránil praní špinavých peněz a nezákonným činnostem.

Abychom splnili tyto právní požadavky, můžeme vás někdy požádat o dodatečné informace nebo dokumenty o tom, jak jste si vybudovali své celkové bohatství (Source of Wealth) a odkud pocházejí vaše peníze pro konkrétní transakci (Source of Funds). To nám pomáhá udržovat váš účet v bezpečí a v souladu s předpisy.

To neznamená, že jste udělali něco špatně! Ve skutečnosti může být dokument SOF/SOW jednoduše vyžadován na základě země, ve které žijete, nebo kvůli vaší aktuální situaci, například pokud jste student nebo v současné době nezaměstnaný.

Co je Proof of Source of Wealth (POSOW)?

Source of wealth je o tom, abyste ukázali úplný obrázek toho, jak jste si v průběhu času vybudovali své bohatství (např. z vašeho příjmu, úspor, investic, majetku atd.). Pro potvrzení budete muset poskytnout dokument, který odpovídá informacím, které jste uvedli ve své žádosti.

Příklady dokumentů POSOW: Výplatní pásky, Rozhodnutí o přiznání důchodu, Právní dokument prokazující převod majetku v rámci dědictví, Daňová přiznání nebo podání atd.

Co je Proof of Source of Funds (POSOF)?

Proof of Source of Funds (POSOF) ověřuje, odkud pocházejí vaše peníze pro konkrétní transakci.

•
Pokud prostředky ještě nejsou na vašem účtu Kraken, poskytněte dokument prokazující, jak byly peníze získány (např. plat, investice, dědictví) a doklad o tom, že jste je obdrželi (např. bankovní výpis).
•
Pokud jsou prostředky již na vašem účtu Kraken, poskytněte také dokument prokazující, že prostředky/krypto byly převedeny na váš účet Kraken (např. bankovní výpis nebo transakce z krypto peněženky).

Někdy stačí jediný dokument (například bankovní výpis prokazující vklady mzdy a převody na Kraken).

Příklady dokumentů POSOF: Potvrzení o výplatě bonusů, Daňový doklad prokazující zaměstnání, Výpis z investičního účtu, Výpisy z těžby, Potvrzení o výhře v loterii, Podepsané nájemní smlouvy včetně výše nájemného atd.

Pokud dokument prokazující, jak jste si vydělali peníze, nepotvrzuje, že jste je skutečně obdrželi, např. podepsaná nájemní smlouva včetně výše nájemného, budete muset poskytnout další dokument, který to prokáže, například výpis z krypto burzy nebo bankovní výpis prokazující, že nájemné bylo vloženo na váš účet.

Požadavky na dokumenty

Dokumenty musí mít níže uvedené atributy, aby byly přijatelné:

•
Formát souboru: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Obrázek dokumentu: Musí být kompletní, jasný a musí být viditelný alespoň 1 roh nebo okraj.
•
Základní informace: Obrázek může pocházet z fotoaparátu, skeneru nebo snímku obrazovky, pokud jsou jasně viditelné nezbytné informace: vaše jméno, název/logo vydavatele, datum výpisu a transakcí, zůstatek na účtu a částky transakcí.
•
Viditelnost transakcí: Citlivé údaje (např. čísla účtů, SSN) mohou být začerněny, ale základní informace musí zůstat viditelné.
•
Platnost dokumentu: Dokumenty musí být datovány do 24 měsíců (platí však výjimky).
•
Shoda informací: Adresa v dokumentu se musí shodovat s adresou uvedenou ve vašem profilu Kraken a adresy P.O. Box nejsou přijatelné.
•
Zůstatek: Dolarová částka zůstatku na účtu nesmí být $0.

Přijatelné dokumenty

•
Výplatní pásky nebo výplatní lístky, Výpis z bankovního účtu / debetní karty prokazující přímé vklady mzdy
•
Výpis o výplatě důchodu (např. sociální zabezpečení) nebo jiný důchodový dokument
•
Dědictví, Právní dokument prokazující převod majetku v rámci dědictví
•
Fiat nebo krypto investice
•
Obchodní výnosy, např. finanční výkazy, daňové doklady nebo záznamy o prodeji/příjmech
•
Investice/Likvidace aktiva
•
Private Equity/Venture Capital (obchodní účty).
•
Výpisy z těžby nebo jiný dokument prokazující odměny z těžby, který obsahuje vaše jméno
•
Dokumentace prokazující zdroj příjmu z krypto půjček, jako je výpis z půjčovací platformy nebo výpis z peněženky
•
Dokumentace prokazující zdroj příjmu ze stakingu, jako je výpis ze staking poolu nebo výpis z peněženky
•
Výpis z externí burzy kryptoaktiv, prokazující vaše jméno, e-mailovou adresu, adresu peněženky a zůstatek(ky), spolu s dokumentem identifikujícím původní zdroj aktiv použitých k nákupu kryptoaktiv

Tento seznam je pouze výchozím bodem – přijímáme mnoho typů dokumentů! Pokud si nejste jisti některým z nich, jednoduše nám ho zašlete a my ho pro vás zkontrolujeme. Jsme tu, abychom vám pomohli na každém kroku.

Proč požadujeme dokumenty prokazující zdroj majetku nebo zdroj finančních prostředků?

Potřebujete další pomoc?