All
Filtrovat podle:
Jak si mohu na účet vložit hotovost?
Potřebuji pomoc s ověřením účtu
Proč se nemohu přihlásit do svého účtu?
Jsou nějaké poplatky za výběr kryptoměny?
Potřebuji pomoc s přihlášením do svého účtu
Dokumentace původu majetku
Co je tento dokument
Dokumentace původu majetku je důkazem, který vysvětluje, jak Vaše společnost nebo její vlastníci nashromáždili celkový majetek nebo aktiva, které společnost drží. Je to širší pojem než zdroj finančních prostředků, který se zaměřuje na to, odkud pocházejí konkrétní transakční peníze. Původ majetku se týká širších souvislostí: jak tento majetek v první řadě vznikl?
Například pokud je podnik financován především zakladatelem, který prodal předchozí společnost, původem majetku by byl tento prodej. Pokud je podpořen investory, kteří vydělali peníze na nemovitostech, původem majetku by byly tyto realitní činnosti. Pokud samotný podnik generuje zisky po mnoho let, původem majetku je jeho vlastní provozní historie.
Proč o to žádáme
Kontroly původu majetku jsou klíčovou součástí zvýšené hloubkové kontroly a jsou vyžadovány pro určité kategorie firemních účtů. Jsou obzvláště relevantní v případech, kdy podnik drží nebo obchoduje s významnými aktivy, nebo kde skuteční majitelé podniku mají značný osobní majetek, který plyne do subjektu.
Účelem je zajistit, aby majetek spojený s účtem měl legitimní a doložený původ. To je vyžadováno podle předpisů FinCEN a je to standardní praxe napříč regulovanými finančními institucemi.
Co musí váš dokument zobrazovat
Dokument, který předložíte, musí jasně uvádět všechny následující body:
Požadované informace | Podrobnosti |
|---|---|
Název firmy nebo jméno jednotlivce | Název firmy nebo skutečného majitele, kterého se dokument týká. |
Vysvětlení, jak byl majetek generován | Jasný popis nebo doložené důkazy o činnosti, která majetek vytvořila. |
Relevantní data a částky | Například datum a výnosy z prodeje aktiva nebo víceletá finanční historie. |
Potvrzující podpisy, razítka nebo potvrzení vydávajícího orgánu | Dokument by měl být úřední, podepsaný nebo vydaný uznávaným orgánem, pokud je to možné. |
Přijatelné dokumenty
Bude akceptován kterýkoli z následujících dokumentů, za předpokladu, že bude obsahovat výše uvedené požadované informace:
- Historie příjmů podniku nebo finanční výkazy připravené CPA pokrývající více let
- Dokumentace k navýšení kapitálu nebo investičnímu kolu, jako je term sheet nebo závěrečné dokumenty
- Smlouvy o prodeji aktiv nebo akvizici podniku
- Federální nebo státní daňová přiznání dokládající příjem v průběhu času
- Dokumentace k dědictví nebo daru, jako je závěť, protokol o pozůstalosti nebo darovací listina
Pokud zdroj majetku zahrnuje více událostí nebo toků, například kombinaci provozních zisků a navýšení kapitálu, je užitečné poskytnout dokumenty pro každý z nich. Stručné písemné vysvětlení celkového obrazu spolu s podpůrnými dokumenty může také pomoci urychlit proces prověřování.
Potřebujete pomoci s tímto dokumentem?
Dokumentace původu majetku může být jedním z nejsložitějších dokumentů ke shromáždění, zejména pro podniky s víceúrovňovou vlastnickou strukturou nebo historií, která zahrnuje mnoho let nebo více jurisdikcí. Kontaktujte náš tým podpory pro onboarding, než dokumenty odešlete, pokud si nejste jisti, co poskytnout. Raději Vám pomůžeme to udělat správně hned napoprvé, než abychom Vás žádali o opětovné odeslání.