Dokumentace k původu finančních prostředků

Co je tento dokument

Dokumentace k původu finančních prostředků je důkazem, který prokazuje, odkud pocházejí peníze, které vaše firma používá pro své operace. Nejde o to, kolik peněz máte. Jde o to, abyste byli schopni prokázat, že finanční prostředky protékající vaším účtem mají jasný, legitimní a dohledatelný původ.

To se může zdát přímočaré, ale jde o důležité rozlišení. Firma může mít na svém účtu značné finanční prostředky, ale bez dokumentace prokazující, odkud tyto prostředky pocházejí, nemáme žádný způsob, jak potvrdit, že peníze pocházejí z legálního zdroje.

Proč o to žádáme

Podle zákona Bank Secrecy Act a nařízení FinCEN jsou finanční instituce povinny rozumět původu finančních prostředků spojených s účty, které spravují. Toto je jeden z hlavních pilířů dodržování předpisů pro boj proti praní peněz. Tímto způsobem regulované instituce zajišťují, že jejich služby nejsou zneužívány k přesunu peněz pocházejících z nezákonné činnosti.

Toto není odrazem jakéhokoli podezření ohledně vašeho podnikání. Jedná se o požadavek, který se vztahuje na každý podnikatelský účet, bez ohledu na odvětví nebo velikost.

Co musí váš dokument zobrazovat

Dokument, který předložíte, musí jasně zobrazovat všechny následující údaje:

Požadované informace	Podrobnosti
Název společnosti nebo jméno majitele účtu	Název společnosti musí být na dokumentu jasně viditelný.
Identifikace zdroje příchozích finančních prostředků	Odkud peníze pocházejí, například platby od zákazníků, příjmy z investic nebo výnosy z úvěrů.
Data a částky transakcí	Jasný záznam o tom, kdy a kolik finančních prostředků přišlo.
Název vydávající banky nebo instituce	Název finanční instituce nebo organizace, která dokument vydala.
Datum dokumentu	Bankovní výpisy a finanční záznamy by měly být zpravidla za posledních tři až šest měsíců.

Přijatelné dokumenty

Bude přijato cokoli z následujícího, pokud to bude obsahovat všechny výše uvedené požadované informace:

Nedávné bankovní výpisy společnosti, obvykle za posledních tři až šest měsíců
Auditované nebo prověřené účetní závěrky připravené certifikovaným účetním (CPA)
Výpisy z investičních nebo brokerských účtů
Smlouvy o úvěru nebo úvěrové lince
Podepsané smlouvy nebo faktury, které prokazují, odkud pochází příjem vaší společnosti

V mnoha případech jsou bankovní výpisy nejjednodušším a nejúčinnějším způsobem, jak splnit tento požadavek. Ukazují jasný obraz peněz přicházejících a odcházejících, spolu se jmény protistran, což nám poskytuje dobrý přehled o vaší obchodní činnosti.

Příklad dokumentu

Níže je uveden příklad přijatelného dokumentu. Použijte jej jako referenci při přípravě vaší žádosti.

Potřebujete pomoci s tímto dokumentem?

Pokud má vaše společnost neobvyklou nebo složitou strukturu financování, například pokud přijímá finanční prostředky od mateřské společnosti, holdingové entity nebo investorů z více jurisdikcí, obraťte se před odesláním na náš tým podpory pro zahájení spolupráce. Můžeme vám poradit, jaká dokumentace nejlépe prokáže původ vašich finančních prostředků.