Kraken x SerenAI：第三方税务聚合器常见问题

1099-DA是Kraken向美国国税局（IRS）申报的税务表格，用于汇总您当年的加密货币出售记录，性质类似W-2，但适用于加密资产。请下载一份副本，以便SerenAI进行核查。查找该表格的步骤如下：

1. 在Kraken.com上登录并修改密码为您的设备下载并安装一款2FA应用程序。登录您的 Kraken 账户（kraken.com/c）

2.充值衍生品。点击屏幕右上角的头像图标

3. 在下拉菜单中选择设置，然后点击税务中心
 

4. 找到1099-DA表格，点击下载，将其保存为CSV文件。请将文件保存在方便查找的位置，例如桌面或下载文件夹。

1099-DA根据您在Kraken的交易记录生成。为验证数据准确性，SerenAI将连接至您的Kraken账户，逐行对比交易记录与1099-DA。此操作需要只读API密钥，SerenAI仅可查看数据，无法代您进行交易或提币。

5a.在Kraken账户中，前往设置 → API，或直接访问kraken.com/u/security/api。

5b.点击创建API密钥
5c. 按以下设置配置密钥：

5d.点击生成密钥。页面将显示您的API密钥和私钥。请将两者复制并妥善保存，私钥仅显示一次。

Seren Desktop是一款免费应用程序，在本地运行。它驱动AI核查您的税务文件，所有处理均在本机完成，数据不会发送至SerenAI服务器。

6.请前往serenb.com：

7. 请点击与您操作系统（Mac、Windows或Linux）对应的下载按钮。

8.请打开下载的文件并按照安装提示操作。

• Mac系统：将Seren Desktop拖入应用程序文件夹
• Windows系统：运行安装程序并按照屏幕提示操作

9.从应用程序（Mac）或开始菜单（Windows）启动Seren Desktop。

创建Seren账户免费，仅需一分钟即可完成。登录Seren Desktop后，系统将自动完成身份验证，无需API密钥。Seren账户与Kraken账户完全独立，无法访问您的加密资产。

10. Seren Desktop启动后，将显示登录对话框。如果已有Seren账户，请输入电子邮件和密码，然后点击登录。如果没有账户，请点击注册Seren。

11. 初次使用Seren，系统将跳转至注册页面以创建账户。可选择输入电子邮件地址并设置密码，也可通过GitHub、Google或Microsoft快速注册。

12.请查收电子邮件中的验证链接，点击确认账户。

13.返回Seren Desktop，使用新账户登录。登录后，Seren Desktop将自动完成会话验证，无需API密钥。应用程序在后台自动处理各项事务，让您即刻上手使用。

可选项——面向高级用户的API密钥
如需为命令行工具或外部集成创建API密钥，请访问console.serendb.com/api-keys。Seren Desktop用户无需执行此操作。

AI代理人是Seren Desktop内置的智能助手。只需上传文件，用日常用语描述需求即可——无需命令、无需编程、无需技术背景。

14.请在Seren Desktop中选择AI代理人的驱动方式。屏幕底部可看到模型选择器（例如“Claude Opus 4.5”）和发布商选择器。共有三种方式可供选择：

15.点击左上角的+ 新建代理人，开启新的代理人会话。

“技能”是预置的操作模板，用于指导AI代理人完成特定任务。进行税务对账时，请添加Kraken 1099-DA对账技能——该技能将教会代理人如何比对税务文件。

16.请在左侧边栏中点击技能板块。页面将显示搜索栏和“+ 新建技能”按钮。

17.请在搜索栏中输入"tax"或"1099"。搜索结果中将显示Kraken 1099 Reconciler技能。

18.点击Kraken 1099 Tax Reconciler技能，为代理人激活该功能。

上传您的1099-DA，其余工作由AI代理完成。

19.在代理对话框中，上传您的Kraken 1099-DA CSV文件（来自第1部分）。您可以选择以下任一方式：

• 将文件直接拖放至对话窗口，或
• 点击"附加"按钮并选择文件

20.请输入一条描述需求的消息，例如"请审核我的Kraken 1099-DA"，然后按Enter键。

代理将请求您提供 Kraken API密钥和私钥（来自第2步）。系统提示时，请按要求提供。代理将凭此直接从Kraken调取您的交易记录，并与1099-DA进行逐项核对。

21. 请稍候，代理正在处理您的数据。处理时间通常为1至3分钟，具体取决于交易数量。

22.处理完成后，代理人将生成一份通俗易懂的报告，内容包括：

• 交易汇总——按类别（短期/长期）列出的处置总量、收益、成本基础及盈亏
• 发现的问题——已标记项目及通俗说明
• 处理建议——针对每项问题的应对方案
• Form 8949就绪清单——逐项通过/未通过

报告还包含：

• 对账汇总——1099-DA条目与原始交易记录的匹配数量
• 差异明细——计算所得1099-DA与实际交易数据的不符之处

23.请审查所有已标记项目：

24.如存在复杂问题（如缺失成本基础、去中心化金融交易或较大差异），代理人将建议您通过CryptoBullseye.zone的Crypto Action Plan预约持牌CPA咨询。

请依次前往「个人资料」（右上角图标）>「设置」>「税务中心」>「加密货币」标签页。若未看到1099-DA表格，可能是该税务年度内账户没有需申报的加密货币出售记录，或表格尚未生成。

请前往「设置」>「API」，或直接访问kraken.com/u/security/api。若未看到此选项，请确认已登录Kraken完整网页端，而非移动端应用。

• Mac系统：（Mac）请打开「系统设置」→「隐私与安全性」，若macOS阻止了该应用，请点击「仍要打开」。
• Windows系统：（Windows）请右键点击Seren Desktop快捷方式，选择「以管理员身份运行」。
• 请确认您的计算机满足最低配置要求（macOS 10.15+、Windows 10+或Linux）。

• 请检查网络连接是否正常。
• 请确认已在第5部分中正确配置AI提供商（Claude、OpenAI、Gemini或SerenBucks）。
• 请再次点击+ New Agent，重新启动会话。

部分不匹配属于常见现象，无需担心，若曾在多个平台交易则尤为常见。常见原因包括：交易所与税务软件之间的时区差异、微小的数值舍入误差，以及交易手续费记录方式的差异。代理人报告将逐一解释每处不匹配，并标记需要关注的事项。

并非直接访问。您需手动下载1099-DA，并在Kraken中创建只读API密钥。代理人使用该密钥获取交易记录以供核验，数据始终保存在您的计算机上，无法用于交易或提币，也不会发送至SerenAI的服务器。

不会。所有操作均在本地计算机上运行。CSV文件和对账结果仅保存在您的设备上。SerenAI服务器不会接收或存储您的财务数据。

不需要。使用电子邮件和密码登录Seren Desktop后，身份验证将自动完成。应用程序通过MCP（Model Context Protocol，模型上下文协议）在后台安全管理您的会话，无需API密钥。仅在连接命令行工具或外部集成时才需要API密钥。Seren登录账户不会授予SerenAI访问您的Kraken账户、交易记录或个人信息的权限。

系统将分析您的1099-DA，检查以下内容：

• 缺失或为零的成本基础记录
• 持有期分类问题（短期与长期）
• 手续费处理方式及其对盈亏的影响
• 需进一步审查的交易（去中心化金融、质押、封裝代币）

如已提供Kraken API密钥，系统还将对照原始交易记录逐项核查您的1099-DA，检查：

• 1099-DA与实际交易之间的收益不匹配
• 缺失的交易记录（存在于1099-DA但不在交易历史记录中，或反之）
• 时间或数量差异

• IRS Form 1099-DA（数字资产）
• IRS Form 8949（资产出售及其他处置）
• Schedule D（资本利得与亏损）

AI代理将以通俗语言说明发现的问题，并提供后续建议。对于小问题（如数值取整、时间差异），系统将自动生成说明。对于较复杂的问题，将建议您通过CryptoBullseye.zone的Crypto Action Plan预约持牌注册会计师咨询。

该技能专注于1099-DA中申报的出售及兑换交易。质押奖励、空投及去中心化金融活动等复杂交易将被标记，需人工审核或咨询注册会计师。

审查报告将以证据形式记录所有差异。联系Kraken客服支持或税务顾问时，可将此报告作为参考依据。